【燒到香港?】10大房企欠13萬億 聯儲局首發聲 憂內房巨債禍及全球 金管局擬要求香港銀行披露內房貸款

【燒到香港?】10大房企欠13萬億 聯儲局首發聲 憂內房巨債禍及全球 金管局擬要求香港銀行披露內房貸款

Finance Investment
By thomas.chan on 09 Nov 2021
Digital Editor

內房債快爆煲及禍延香港?《彭博》報道,中國十大內房企業共欠下1.65萬億美元(約12.87萬億港元)巨債,情況令人憂慮。其中美國聯儲局在最新的《金融穩定報告》首度發聲,表示擔心中國內房債危機可能會威脅到全球經濟增長及影響到美國。與此同時,有報道指香港金融管理局近期已向本港銀行高層預告,稍後將要求銀行就內房企業風險敞口作出更詳盡披露,包括借貨金額及相關資產佔比等。有證券界人士形容內房債危機威力如核彈,若不受控下爆發恐令「債、股、樓」齊大跌,故呼籲投資者要小心風險。

美國聯儲局發表半年一度的《金融穩定報告》,警告風險資產價格不斷上升,如果經濟惡化,資產價格容易出現大跌。聯儲局的報告指出,如果投資者情緒惡化、抗疫進展令人失望,又或是經濟復甦蘇阻滯,均可能會令到資產價格出現大幅下滑。令人關注的是,報告首度「點名」提到憂慮中國內房債危機。

美國聯儲局首發聲,指憂慮中國內房債問題會禍延美國甚至全球。
Photo from BusinessFocus

報告指出,脆弱的中國房地產市場環境若然進一步惡化,可能會禍延至美國。因現時中國金融槓桿率高,尤其是中小型銀行,而中國持續以高槓桿的機構作為監管目標,令債務沉重的企業包括恒大等內房企業面臨重大壓力,風險可能溢出至金融系統。報告又指中國經濟規模龐大,風險情緒惡化可能令全球金融市場陷入緊張,威脅到全球經濟增長,並影響美國。

現時各界最憂慮的是,不少內房企業涉隱瞞其負債,實際債務可能遠遠超過其資產負債表所披露的金額,公司資金甚至可能短絀至連支付利息延長債務也不能。《彭博》指按銷售額計算,單是中國10家最大發展商已欠下1.65萬億美元(約12.87萬億港元)的巨大債務,若出現大型債務違約,後果不堪想像。

巧合的是,有報道指香港金管局近期已向本港銀行高層預告,稍後將要求銀行就內房企業風險敞口作出更詳盡披露,估計是為了掌握銀行界對內房的實際貸款金額及風險水平,免影響香港金融的穩定性。外界預料金管局會要求銀行就借貸及授信金額、相關資產佔比、財資業務部門相關投資證券持倉等情況,作出深入的匯報。銀行據悉已做好準備,若正式接到要求便會立即申報。

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據報道,金管局擬要求香港銀行詳細披露貸款予內房企業的詳情。
Photo from BusinessFocus

但聯儲局的「警告」及金管局的「關注」能否足減低內房債危機實令人生疑。因自恒大爆債務危機以來,中國高息垃圾債券市場陷入恐慌,過去半年拋售潮前所未見,令債券持有人的財富半年間蒸發至少三分之一,不少富豪慘輸身家。奧陸資本總裁兼投資總監蔡金強估計,內房債恐有逾半債務違約,這情況較08年金融海嘯時美國的情況更嚴重,他估計不少內房企業最終可能爆煲「落地獄」。若內房債真的爆煲,港股恐會追隨其步伐大瀉,甚至引發樓價大跌。

內房美元債亦確已近乎崩潰邊緣。《彭博》的中國垃圾美元債券指數(主要涉內房企業)的收益率已經急升至24%,拋售潮已蔓延至一些更高等級的發行人,如碧桂園,甚至連中國政府控制的一家公司的債券價格也大幅下滑。恒大集團、華夏幸福、中國奧園等的股價累計大跌逾7成。但儘管經濟面臨大風險,但亦沒有跡象顯示中國政府會放鬆對房地產市場的監管或限制,令外界憂慮內房債或終會全面崩潰。

Text by BusinessFocus Editorial

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