入職半年挪用公司資產 投資失利蝕1.5億 中環證券行爆未授權交易風波 26歲投資經理涉盜竊被捕

中環德輔道中環球大廈內一間證券公司女董事主動報警，揭開一個帳戶高達1.5億元的交易缺口。該公司一名入職僅約半年的26歲投資經理，涉嫌在未獲公司授權下，代表公司並動用公司資產進行股票投資，持倉其後因股價下跌錄得巨額虧損，直至公司進行審計及查帳時，事件才正式曝光，初步傳出的估計損失高達1.5億元。環球大廈雲集多間券商，其中信誠證券及致富證券均表示並非涉案券商。

涉案公司一名36歲女董事於星期一（7月20日）晚上報警，警方到場調查後拘捕姓袁男投資經理，案件列作盜竊，交由中區警區刑事調查隊第一隊跟進。涉事交易據報由今年1月9日開始，一直持續至7月20日，時間超過半年，幾乎橫跨被捕人整段任職期。

一張張成交紀錄、一筆筆資金交收，最終在帳目內累積成九位數字損失，也令香港金融圈關注，未經授權的交易，究竟如何維持半年才被發現？

查帳揭開1.5億缺口　交易橫跨整段任職期

案情顯示，涉事男子入職公司約六個月，其涉嫌在1月9日至7月20日期間，未取得公司批准便代表公司作出股票投資。相關持倉隨市場下跌錄得虧損，公司初步估計損失約1.5億元異常情況並非由前線交易系統即時截停，而是在公司進行內部審計及查核帳目時揭發，其後由董事報警。

今年以來，美股持續走高，亞太股市除了港股均表現亮眼。港股於1月29日見全年高位28056點之後反覆走低，6月底見全年最低22518點，高低波幅近20%。另外，白銀及黃金今年以來仍錄得負數表現。

警方未有公布涉事證券公司名稱，亦未披露交易涉及港股、美股或其他市場。買入哪些股份、使用多少本金、持倉規模有多大，以及是否涉及孖展、期權、期貨或其他槓桿產品，均有待調查。

《南華早報》早前引述消息人士指涉事券商是致富，不過致富證券發言人向媒體表示，網傳環球大廈一間證券公司員工被警方帶走，經了解並非致富證券有限公司。

信誠證券聯席董事張智威在社交平台指出，新聞中所提及的公司不是信誠證券，雖然信誠證券地址都在環球大廈，但該大廈至少有五間以上的證券公司。

公司資產有否設防？半年交易留下連串疑問

案件涉及公司戶口及公司資產，暫未有資料顯示客戶款項或客戶證券受到影響。證券公司一般有嚴格內容監控程序，並需要分開處理自有資金、客戶資產及日常營運資金，調查人員需要確認涉事戶口的實際用途，以及資金是否一直留在公司控制範圍之內。

投資經理在日常工作中可能獲准代表公司執行交易，但獲准落盤，不代表可以自行決定所有投資。金融機構通常會設定交易產品、單一股份持倉、每日虧損、總風險承擔及審批層級。大額或超出範圍的交易，理應經主管或第二名獲授權人士確認。

涉事交易持續超過半年，期間應留下大量電子痕跡，包括登入紀錄、買賣指示、成交單據、持倉報表、交收款項及每日損益。調查焦點預料包括被捕人原有權限有多大、是否曾超越交易限額、是否使用他人登入資料，以及公司風險系統曾否發出警示。

公司內部的責任分工亦可能受到檢視。前線交易、財務、交收、合規及風險管理部門，一般應各自核對資料，避免同一人同時掌握落盤、確認及帳目處理權限。若巨額持倉長時間未被察覺，警方及監管機構或需了解相關交易如何通過日常對帳及風險檢查。

案件目前列作盜竊，警方需要證明涉事人不誠實地挪佔屬於他人的財產，並有意圖永久剝奪財產擁有人。調查完成後，警方會把證據交由律政司研究，再決定是否提出檢控及採用何種控罪。

一名入職半年的投資經理、一段橫跨逾六個月的交易紀錄，以及一個高達1.5億元的帳目缺口，構成一宗極具震撼性的金融案件。警方接下來需要釐清的，不只是誰落了盤、買了甚麼，更要還原資金如何流動、權限如何被使用，以及公司何時開始失去對風險的掌握。

Text by BusinessFocus Editorial

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