AXA安盛推出「尊尚盈家II」壽險計劃
提供市場最短保證回本期及首創財富管家服務
專為高淨值人士而設 助力實現跨代財富傳承
香港 2025年6月4日 /美通社/ -- AXA安盛香港及澳門（「AXA安盛」）推出全新「尊尚盈家II」壽險計劃（「尊尚盈家II」），以市場最短[1]的5年保證回本期，配合具競爭力的總回報表現；同時以市場首創[2]的財富管家服務[3]，配備多種罕見的財富分配及傳承安排，為客戶提供靈活的財富管理，實現長期資產增值及跨代財富傳承。
AXA 安盛香港及澳門首席人壽及醫療保險業務總監李佩瑜表示：「全球地緣政治不穩導致市場波動，影響家族資產的穩健增長。為此，我們推出全新的『尊尚盈家II』壽險計劃，以『短回本期』實現高效現金周轉，並提供極具競爭力的總回報，幫助客戶在波動市況中穩健增值及有效管理現金流。此外，我們深明財富傳承規劃對高淨值客戶的重要性，該產品特別提供信託級的財富傳承和管理架構，以及市場首創的財富管家服務，讓客戶可以靈活周密地安排財富分配及傳承規劃事宜。」
「尊尚盈家II」具備以下主要特點，滿足客戶在創富、掌富及傳富方面的多元需求：
1. 創富： 5 年保證回本期
- 快速回本：保單生效首日，客戶即享一筆過繳付保費81%的保證現金價值，並於第5個保單週年日達到一筆過繳付保費的100%。
- 終期紅利：從第3個保單週年日起，「尊尚盈家II」將提供非保證終期紅利，助保單於第4個保單週年日達至總回本，並為客戶進一步提升中長期回報潛力。
- 鎖定收益：由第5個保單週年日起，客戶可靈活行使終期紅利鎖定選擇權[4]，將非保證紅利轉為保證回報並積存生息。客戶可隨時提取終期紅利鎖定戶口的價值以應對不時之需。
2. 掌富：首創靈活財富管理方案，度身訂制財富分配
- 市場首創[2] 財富管家服務[3]：除了一次性部分提取外，客戶可通過財富管家服務[3]安排定期提取款項，而且可以自訂提取金額與提款期，並指定最多3位收款人，輕鬆分配財富予家人及摯愛。
- 靈活分配保單選項[ 5] ：客戶可無限次分拆保單，策略性管理家族資產佈局，滿足不同人生階段的財務需要和目標。
3. 傳富：無縫實踐傳承規劃，周全財富傳承及管理架構
- 傳承守護選項[ 6] ：客戶可選擇繼承事件選項，並指定後備持有人及暫託人[7]守護其保單，確保保單持有權順利過渡，避免繼承風險。若後備持有人在繼承事件發生時尚未達到指定年齡，暫託人[7]將在後備持有人未達指定年齡期間，按客戶所授予之權限擁有及管理保單，確保財富按照客戶規劃的方向傳承。
- 彈性延續選項 / 更換被保人：客戶可申請指定一位後備被保人[8]及分配保單價值的一部分，進一步累積。當被保人不幸身故，指定後備被保人將成為新被保人，客戶所預先分配保單價值的部分將會繼續累積並傳承至下一代，而剩餘部分保單價值則將作為恩恤保險賠償一筆過支付予指定受益人。另外，客戶可無限次更換被保人，調整不會影響保單價值，確保保單價值可以延續至下一代。
- 愛關懷選項[ 9] ：客戶可委任一位指定執行人，在客戶不幸精神上或身體上失去行為能力時，指定執行人可作出一次性提取款項，提供關鍵的緊急財務支持。
- 多種身故保險賠償：客戶可按照每位受益人的需求設定不同選項，包括一筆過、分期或混合支付方式，實現傳承規劃目標。無論客戶選擇那一種選項，都可選擇延遲支付首期身故賠償長達30年，讓受益人在合適時機收取賠償。
- 慈善捐贈利益：客戶可以透過「尊尚盈家II」指定認可的慈善機構，當身故保險賠償應予支付時，AXA安盛將額外捐贈已繳標準保費總額[10]的1%[11]予該機構，在不會影響身故保險賠償金額的情況下，延續善舉。
如欲了解更多此計劃，請瀏覽：https://www.axa.com.hk/zh/max-goal-ii-insurance-plan
關於 AXA 安盛
AXA 安盛為AXA 安盛集團之成員。AXA 安盛集團是全球領先的保險公司，業務遍佈50個市場，服務全球9,500萬名客戶，並以「致力守護，推動未來」為宗旨。
作為一家在香港擁有最多元化業務的保險公司，我們提供人壽、健康及一般保險的全面保障及服務，並且是最大的一般保險服務供應商及主要的健康和僱員福利保障供應商。我們的目標不單只為客戶提供綜合保障，更希望能夠成為個人、企業及社區的全方位夥伴。我們的核心服務承諾是透過積極聆聽客戶需要、投資及發展科技和數碼轉型，不斷創新產品及服務和豐富客戶體驗。
AXA安盛致力承擔社會責任，以推動各界應對氣候變化、為社區創造共同價值為重要使命。我們非常榮幸成為首家關注大眾心理健康的保險公司，我們透過提供不同產品、服務，並進行具代表性的研究以提高大眾對心靈健康的關注。我們的整體可持續發展策略建基於氣候相關財務披露工作小組（TCFD）的建議，以氣候政策和提高生物多樣性為重點。我們承諾將環境、社會和管治元素融入我們的業務，務求在投資者、保險供應商、國際模範企業的三大角色上作出貢獻，構建可持續未來。
此新聞稿亦上載至 AXA 安盛的網頁： AXA.COM.HK
有關前瞻性陳述的重要法律訊息及警示聲明
此新聞稿中可能包含若干前瞻性的陳述，其中包括但不限於對未來事件、趨勢、計劃、預期或目標的假設或預測。由於前瞻性陳述的本質受制於已知及未知的風險及不確定因素，與及其他因素可能令實際結果與前瞻性陳述內明示或暗示的描述出現重大差異，閣下不應過分依賴上列陳述。請參閱AXA於2020年12月31日登記文件第四部份中的「風險因素及風險管理」，有關可能影響AXA業務及/或營運業績的若干重要因素、風險及不確定性的重要描述。AXA並不承擔任何義務為此新聞稿中的任何前瞻性陳述作出任何公開更新或修改，不論是反映未來的資料、事件、情況或任何其他方面，除非適用法律和法規要求。
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[1] 乃根據市場上主要競爭對手所提供同類型的高首日保證現金價值（於保單繕發日提供保證現金價值為一筆過繳付保費的80% 或以上）之一筆過繳付保費分紅儲蓄計劃進行比較。相關資料截至2024 年12月；適用於美元及港元保單貨幣。 [2] 此資料是指有多名提取收款人的定期提取服務。此聲明只適用於香港市場並乃根據保險業監管局於香港獲授權的保險人登記冊中之長期保險業務保險公司所提供的定期提取安排進行比較，截至2024年12月。 [3] 財富管家服務乃AXA安盛提供的行政服務安排，並不屬於「尊尚盈家II」的產品特點。服務之任何申請均受限於AXA安盛不時的行政規則。 [4] 於一個保單年度內只可以提出一次申請。在每個保單年度內，客戶可申請轉移至終期紅利鎖定戶口的鎖定率，如在第15個保單週年日之前，不得高於終期紅利之最新價值的10% ；而如在第15個保單週年日或之後，則不得高於終期紅利之最新價值的70%，轉移至終期紅利鎖定戶口的申請必須符合特定條件。有關終期紅利鎖定選擇權的詳情，請參閲保單合約。 [5] 當客戶申請行使靈活分配保單選項時，客戶必須指明客戶希望轉移至已分出保單的總現金價值的百分 比 （「分出百分比」）。行使靈活分配保單選項的申請須受限於本公司以其絕對酌情權予以批准，並必須符合特定條件。詳情請參閲產品説明書。 [6] 有關傳承守護選項的詳情，請參閱保單合約。 [7] 暫託人只適用於香港繕發的保單。 [8] 指定後備被保人可無限次行使，惟必須符合特定條件。 [9] 有關愛關懷選項選項的詳情，請參閱保單合約。 [10] 已繳標準保費總額為由保單日期計起至被保人身故日到期及已付的保費總額，而不包括任何因核保規定所引起的額外保費。如名義金額有變的情況下，已繳標準保費總額將相應地被調整。 [11] 已繳標準保費總額的1%高達 100,000美元 / 650,000人民幣 / 800,000港元。
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