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2022年LGT錄得利潤大幅增長及強勁淨資產流入

2022年LGT錄得利潤大幅增長及強勁淨資產流入

Market Information PR Newswire
By PR Newswire on 20 Mar 2023

瓦杜茲瑞士2023年3月20日 /美通社/ -- 由列支敦士登王室家族擁有的國際私人銀行及資產管理集團LGT2022財年在充滿挑戰的環境下保持盈利增長,集團盈利增長19%4.208億瑞士法郎。雖然宏觀環境不明朗,LGT仍錄得171億瑞士法郎淨資產流入,增長6%。管理資產總值同比略升至2,872億瑞士法郎。LGT已佔據有利位置,目標於2023年實現進一步穩健增長,並為客戶度身定制投資解決方案,協助他們應對任何市場環境。

雖然地緣政治的不確定性和動蕩的市場環境抑制了客戶於2022年的投資,但央行提高利率的舉措為市場帶來正面效益。即使面對不利的環境,集團於2022財年仍錄得強勁業績,反映現有客戶和新客戶對LGT的信任,與LGT保持穩定的合作關係。自2022年5月12日及2022年8月19日起,LGT所收購的澳洲財富管理公司Crestone和印度財富管理公司Validus Wealth均已反映於集團業績中。

儘管客戶投資活動處於低水平,2022年的服務收入仍維持穩定,達15.9億瑞士法郎,經紀及表現費雖略低於2021年的強勁水平,但仍維持高企。由於長期負利率環境結束,加上客戶存款大幅增長,淨利息收入強勁反彈至3.9億瑞士法郎。交易活動收入及其他營運收入於下半年回升,全年達3.287億瑞士法郎,較去年下降5%。整體而言,總營運收入增長8%至23.1億瑞士法郎。

由於內部增長及收購Crestone,以及長期績效薪酬的開支減少,人員開支大致維持不變,為13.2億瑞士法郎。由於加大資訊科技及數碼化投資,並在差旅、營銷、活動等方面增加開支,以及項目及諮詢成本提高,業務及辦公室開支上升21%至3.645億瑞士法郎。整體總營運開支增長5%至16.8億瑞士法郎。

成本與收入比率上升2.3個百分點至2022年12月31日的72.9%。集團盈利達4.208億瑞士法郎,較2021年增長19%。LGT資本相當充裕,於2022年底,一級資本比率為19.1%,保持高流動性。

淨資產流入強勁,達171億瑞士法郎

LGT再次實現強勁的淨資產流入,達171億瑞士法郎,與6%的內部增長率相符,反映客戶對LGT充滿信心。截至2022年12月31日,管理資產總值為2,872億瑞士法郎(截至2021年12月31日為2,858億瑞士法郎),疲弱的市場表現及外匯效應被強勁的淨資產流入以及收購Crestone及Validus Wealth帶來的166億瑞士法郎資產增長所抵銷。

策略及展望

LGT將貫徹執行既有策略,有信心可實現進一步穩健增長,並為客戶度身定制投資解決方案,協助他們應對任何市場環境。集團將建立其在歐洲、亞洲、美洲、澳洲及中東等地的客戶經理及投資專家團隊,以及專注可持續產品的全面投資解決方案。

在集團的核心市場之一英國,LGT私人銀行於2023 年2月底宣布收購安本旗下的全權委託基金管理業務,進一步鞏固了業界地位。而在集團重點的德國私人銀行市場,LGT於2022年10月在漢堡建立業務據點,並計劃於2023年底前於德國開設更多辦事處。自 2021 年完成收購瑞銀的當地財富管理業務以來,LGT的奧地利業務持續增長。歐洲、中東和非洲地區自2023年初實施新的管治架構後,LGT私人銀行有效提升組織能力,有利於管理當地的盈利增長。在亞太區,LGT於2022年通過收購澳洲領先的財富管理公司Crestone擴張業務,Crestone現已更名為LGT Crestone營運。LGT亦先後於2019年及2021年在泰國和日本開設財富管理辦事處,發展進度令人鼓舞,並已為私人銀行的淨資產流入作出可觀的貢獻。LGT的印度業務同樣,LGT收購Validus Wealth的業務後,現正於當地以LGT Wealth India名義營運。LGT Capital Partners去年開設兩個新國際據點,位於美國三藩市及歐洲最重要的機構基金業務樞紐之一德國盧森堡。

作為一家國際金融服務集團,LGT制定了宏大的可持續發展策略,並持續為客戶擴充可持續投資解決方案範疇。去年,LGT推出全新諮詢服務,為客戶提供可持續投資解決方案,以擴充其可持續發展投資組合委託管理服務。在2022年,LGT於可持續投資領域的貢獻再次獲得認可,榮獲多項業界獎項,包括《全球金融雜誌》(Global Finance Magazine)頒發的「西歐可持續投資最佳私人銀行」,以及由著名的PWM/ The Banker全球私人銀行大獎頒發的「歐洲慈善服務最佳私人銀行」。

LGT主席H.S.H.列支敦士登馬克斯親王表示:「儘管面對重重挑戰,LGT於2022年取得了亮麗成績,讓我們可繼續加強投資以提升業務。我要感謝員工們這年來努力不懈的付出,以及一眾客戶對我們的信任。我們在實現業務戰略上取得重大進展,並在全球多個重要地點建立業務據點。此外,我們在數碼化、擴充投資解決方案以及各層面的可持續發展方面,亦進一步加大投資。 在2023 年,我們將致力在各方面繼續爭取更佳成績。」

LGT簡介

LGT是領先的國際私人銀行及資產管理集團,在過去超過90年來一直由列支敦士登王室家族全權控制。截至2022年12月31日,LGT為富裕私人個體及機構客戶管理的資產總值達2,872億瑞士法郎(相當於3,104億美元)。LGT僱有逾4,900名員工,遍佈歐洲、亞洲、美洲及中東等25多個據點。詳情可瀏覽:www.lgt.com

 

主要財務數據(截至 2022  12  31 日)

31.12.2022

31.12.2021

變動
(%)

綜合損益表(百萬瑞士法郎)

淨利息收入及信貸虧損

390.0

204.5

91

服務收入

1 590.2

1 582.2

1

交易活動收入及其他營運收入

328.7

345.5

-5

總營運收入

2 308.9

2 132.2

8

人員開支

1 318.1

1 302.0

1

業務及辦公室開支

364.5

302.4

21

總營運開支

1 682.5

1 604.4

5

折舊、攤銷及撥備

138.4

124.6

11

稅項及少數股東權益

67.1

50.4

33

集團盈利

420.8

352.8

19

管理資產總值(十億瑞士法郎)

287.2

285.8

0

淨資產流入(十億瑞士法郎)

17.1

24.8

收購項目帶來的資產增長(十億瑞士法郎)1

16.6

4.5

資產總值(十億瑞士法郎)

61.1

52.9

16

集團股權資金(百萬瑞士法郎)

6 022

6 047

-0

比率(%

成本與收入比率

72.9 %

75.2 %

一級資本比率

19.1 %

22.1 %

流動性覆蓋比率

229.0 %

168.1 %

僱員人數

4 913

4 114

19

評級:穆迪/標準普爾對 LGT 的評級

Aa2/A+

Aa2/A+

¹         於 2022 年 5月 12 日收購澳洲財富管理公司Crestone及於2022年8月19日收購印度財富管理公司Validus Wealth。

最終審計:2023年4月26日

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