CFA調查︰千禧一代信任金融專業服務 惟港人對AI投資抱極不信任態度 僅25％散戶欲試

近年投資氣氛熾熱，各種投資平台興起，大量網路原生世代湧入股市，打破固有投資規則。CFA協會（CFA Institute）發表最新《增強投資者信任度——2022年CFA協會投資者信任度研究報告》，發現投資者對金融服務的信任度升至歷來最高水平，當中以千禧一代的信任度最高，尤其是介乎25至34歲的零售投資者，信任度更高達72%。

該報告指出，推動金融服務信任度的五大因素分別為，市場表現強勁、費用降低、科技支援下透明度提升、進入市場的渠道增加，以及嶄新個人化產品的推出。CFA協會亞太區董事總經理連伯樂（Nick Pollard）就提到：「在未來三年，能夠使用最新的科技平台和工具來執行投資策略將變得更重要。」

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調查結果顯示，全球84%的機構投資者願意投資於以人工智能來決定持倉的基金，亦有78%的機構投資者認為，在投資決策中運用人工智將帶來更好的結果，香港則僅有25%的零售投資者有此打算。

加密貨幣亦是近年新興的投資熱潮，報告顯示，全球三分二機構投資者表示有投資加密貨幣，當中又以政府支持的退休金計劃持倉比例最高，佔94%。至於零售投資者，全球佔32%。而香港為21%，信任度相對較低。

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另外，報告提到香港對ESG領域的興趣極濃，高達100%的機構投資者和88%的零售投資者有興趣投資或已投資ESG策略，主要原因是期望ESG投資帶來更高的風險調整後回報。據悉，上年新世界發新增聘請的近千個職位，當中以ESG策略師的薪酬最高，月薪高達10萬元，可見ESG日益受到投資者重點關注。

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此外，報告提到有兩個重要因素令機構投資者失去信任，相較於以往較為重視企業的財務表現，如今則視乎企業未能採用標準的自願操守準則（23%）；以及企業對社會或政治事件的公開聲明與機構客戶的觀點不一致（21%）。

面對以上投資趨勢，連伯樂表示，CFA仍佔據一個很大的市場。對於CFA課程亦非常有信心，協會每年都會更新5至10%課程，確保考生獲取符合市場投資趨勢的相關知識。

其實，CFA特許資格作為全球認可的投資管理資格認證之一，一直以來都被市場譽為「黃金證書」。CFA協會曾公布過就業數據，近四分之一的CFA特許資格認證持有人擔任投資組合經理，約有15%任研究分析師，約8%任總裁級別的公司高層。

薪金方面，具10年以上經驗的投資組合經理，平均年薪高達25.4萬美元至31.7萬美元（約198萬港元至247萬港元）。Career Times的薪酬數據則顯示，在港具有10年以上經驗的投資組合經理，平均年薪達120萬港元。

Text by BusinessFocus Editorial

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