【慳錢懶人包】SoFi每月突徵收30元平台費 散戶蘊釀逃亡 一文教你享受零佣交易 仲可慳埋轉倉費!

【慳錢懶人包】SoFi每月突徵收30元平台費 散戶蘊釀逃亡 一文教你享受零佣交易 仲可慳埋轉倉費!

Finance Investment
By thomas.chan on 23 Sep 2021
Digital Editor

曾因美股交易零佣金故受到不少香港小股民支持的SoFi HK,近日突然宣布10月起每月要向客戶收取30港元的「平台服務費」以應付營運開支及公司發展,此消息引起不少散戶不滿,質疑若戶口月內沒有交易也要收費,並不合理,甚至有意「大逃亡」,即是取消SoFi的戶口及把美股「轉倉」到其他零佣金券商的懷抱。不過不少讀者可能不知道美股「轉倉」手續繁複,並會就每款轉倉股票收取客戶多達48美元的費用。故BusinessFocus記者歸納了兩大轉倉方法供有意更換券商的讀者參考,希望幫到大家慳錢及繼續享受美股「零佣金」交易的優惠。

【轉倉方法一:找有優惠新券商開新戶口 抵銷轉倉開支】

本港不少美股券商近月都有提供開戶甚至是轉倉優惠,若小心選擇,小股民有機會藉此抵銷轉倉開支甚至「有賺」。舉例說,9月底前在富途證券開戶可獲600港元超市禮券,若存入1萬港元以上及維持60日並期間至少交易一次,可再獲贈一股價值逾千港元的蘋果股票;另外,若把舊券商如SoFi的股票轉倉進富途,可再獲300元超市禮券,即是有機會藉轉倉而獲利。

SoFi變相取消美股零佣金做法,令客戶不滿。
Photo from BusinessFocus

不過在富途作美股交易,每次一般至少收1.99美元,故假若舊SoFi客戶希望長期享受美股零佣金優惠,可考慮改為在第一證券(Firstrade)、嘉信理財(Charles Schwab)或德美利證券(Ameritrade TD)這些零佣金券商開戶。其中第一證券原為使用ACATs電子系統把股票轉入第一證券的的新客戶,提供最多200美元補貼(轉入金額在2500美元以上即符資格),遺憾的是SoFi並不支援ACATs,故此優惠不適用。反過來說,開戶程序較繁複且未有提供開戶優惠的嘉信理財,其實是設有「轉倉補貼」,或有機會適用於SoFi舊客,不過詳細情況要靠讀者自行致電公司查詢。

嘉信理財及第一證券均提供美股零佣金優惠。
Photo from BusinessFocus

至於俗稱「轉倉」的轉移美股程序,其實有點繁複,包括了「轉出」及「轉入」兩大程序。首先讀者必須向自己欲離開的舊券商拿一份「轉出股票指令表格(SI Form)」。讀者除了要除填寫個人資料外,亦要詳細列明須轉出股票的名稱、代號及股數,也要寫清楚自己打算把股票轉入的新美股券商資料,包括公司名稱、公司聯絡人及賬戶號碼等。所以進行轉倉手續前,必須先向新券商問清楚相關資料,以免填錯表。

SoFi的轉倉表格
Photo from BusinessFocus

以SoFi為例,用戶填好「轉出股票指令表格(SI Form)」後,要把正本親身遞交或郵寄方式交回SoFi的香港辦公室,又或是把表格傳真到辦公室。但讀者要留意,閣下在舊券商如SoFi的每一款美股不論股數多少,轉出費(轉倉費)為每款美股48美元(374.4港元),相當昂貴。舉例說,即使閣下只持有1股蘋果,1股微軟,2股富途即合共4股美股,但根據上述規定,因當中涉三款美股,故轉倉時讀者也要付出高達48 X 3 =144美元的轉倉費(約1123港元),故轉倉前一定要考慮清楚開支。

廣告
廣告

除了向舊券商(SoFi)交表外,讀者亦須向新券商遞交「轉入股票」資料,方法一般是在App內或網站內填寫,但不排除可能要填實物表格。所需內容與轉出表格大同小異,包括個人及帳戶資料、舊券商資訊及股票數目及種類。讀者並要留意,兩個戶口持有人名稱必須一致,否則需作額外程序以作確認。另外,由SoFi把美股轉倉到其他券商,需時或多達7至10個工作天,須耐心等候。

一表看清美股券商開戶及轉倉優惠。
Photo from BusinessFocus

 

【轉倉方法二:沽清舊券商戶口股票 再於零佣新券商建倉】

 若讀者嫌轉倉程序麻煩、手續費高兼費時失事,另一較簡單方法是趁著SoFi現時仍未開始徵收美股交易佣金,透過其戶口沽出手上所有的美股,然後取回戶口內所有美元現金搬移到新證券戶口,再買回原有的股票。

不過問題是這個拆倉及建倉的過程涉及一賣一買,兩者可能事隔多天,若期間股票上升,讀者可能因轉倉而損失不菲,即所謂蝕差價。另外,股票戶口內美元的可能要以電匯形式不止一次轉移,用戶要承擔匯款費用;假若美元在存進新美股券商戶口前要先兌換成港元,匯率差價更會帶額外支出。故究竟兩大美股轉倉方法哪一個最適合讀者,要由讀者按自己情況小心衡量才作出決定。

SoFi一面宣布徵收平台月費,一面舉行抽獎吸新客。
Photo from BusinesFocus

Text by BusinessFocus Editorial

免責聲明:本網頁一切言論並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定,如因相關言論招致損失,概與本公司無涉。投資涉及風險,證券價格可升可跌。

BusinessFocus現長期徵稿。歡迎各投資界、商界人士、來稿交流對各種經濟、投資、物業、商業議題的獨特看法。如蒙投稿,請寄 info@businessfocus.io,另請附上不多於100字個人簡介及近照一張。 文章一經採用將由BusinessFocus編輯部潤飾,更會開設個人專欄。
【了解更多最快最新的財經、商業及創科資訊】
👉🏻 立即Follow Instagram businessfocus.io
👉🏻 追蹤 Telegram頻道 BusinessFocus 財經商業資訊站
Share to Facebook