【BF專欄】強積金特色戶知多少?

【BF專欄】強積金特色戶知多少?

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By Lawrence Fong on 10 Feb 2019

根據積金局最新統計數字,現時市場上總共有467只核准成份基金,當中最受打工仔歡迎的混合資產基金及股票基金的數量分別是210只及152只。有人可能會說,雖然基金數量很多,但亦有非常多的重複性,打工仔的選擇其實來來去去都是中港亞洲美國股票,之後便是混合資產基金,然後就是債券基金,其他市場在整體中所佔的百份比非常少。但其實強積金市場上亦有特別的成份基金可供打工仔作出另類選擇,今天跟大家介紹3只特色基金。

AIA - 中港動態資產配置基金
投資目標:
透過投資於一項核准匯集投資基金-惠理靈活配置基金(i) 主要投資於香港及中國股票和債務證券,並把其最多9%的資產投資於追蹤黃金價格的交易所買賣基金及(ii) 採取動態資產配置策略,以追求長期資本增值潛力。

可以將9%的投資放在追蹤黃金價格的交易所買賣基金令這隻基金能夠在中港股票市場以外尋求其他高增值的回報,在國家/地區市場受挫時,商品市場能為打工仔提供另一個投資場所。

BCT - 儲蓄易2040基金
投資目標:
1. 為成員提供長期資產增值以令成員能在2040年時處置基金內的投資(配合成員預期65歲的退休年齡)
2. 相關核准匯集投資基金投資於一系列廣泛的資產類別(股票、債券及現金)及遍布全球市場

市場上這類目標日期基金為不善投資的打工仔開了出路,基金經理會以20XX作為成員的退休日期去作出投資,在適當的時候進行股債分配,令投資者可以安心將強積金交給專業人士。

宏利 - 康健護理基金
投資目標:

1. 提供長期資本收益增長
2. 分散投資於康健護理或相關行業的公司的股票相關投資及股份,包括主要在藥劑、  康健護理設備及股務、食物及藥物零售、護理管理業務和生物科技

作為市場上極有名氣的特色基金,看準醫療及護理市場的龐大增值能力,將60%資產放於藥物製造及醫療設備當中,自2008年推出以來一直受到投資者垂青。

除了以上3只基金以外,還有一些稀有的市場基金如韓國基金,綠色退休基金,基金經理精選退休基金等,各位如有心儀的成份基金但不在自己的計劃當中,可以行使一年一次的「半自由行」權利,將僱員部份的資產轉至該心儀的基金之中進行投資。

資料來源:
AIA
BCT
Manulife

(本文經由博客Lawrence Fong授權轉載,並同意BusinessFocus編輯文章與修訂標題。文章內容為博客個人意見,不代表本公司立場。)

Text & photos: Lawrence Fong

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