道明銀行承認違法洗錢並支付30億鉅額罰款

道明銀行最近承認其在管理洗錢活動上存在重大失誤，並與美國監管機構達成瞭歷史性的認罪協議。作為加拿大第二大銀行，其美國子公司在未能遵守《銀行保密法》的規範下，被處以創紀錄的 30 億美元罰款，這也使得道明銀行成為首個承認共謀洗錢的美國銀行。

揹後情況與指控

根據調査，道明銀行自 2014 年至 2023 年間，未能健全地實施反洗錢措施，緻使有超過 6.7 億美元資金被非法轉移。美國司法部指齣，其在此期間未適當監控多達 18.3 兆美元的交易活動，而銀行內部的高層管理者甚至對系統缺陷知情卻選擇不加脩正。

聲名狼藉的懲罰與影響

此次事件讓道明銀行需支付鉅大罰款，其中包括 18 億美元刑事罰款及相關民事處罰。此案不僅暴露齣大型銀行在閤規方面的嚴重缺失，也引起金融界對銀行反洗錢規範的強烈關註。美國司法部長梅裏剋·加蘭先生(K. Merrick Garland)亦批評道明銀行放任犯罪行為，以利用金融體系牟取利益。

股市反應及應對措施

由於此案的爆發，道明銀行的股價在短短一週內猛跌約 9.26%，目前報 78.48 美元。面對著聲譽受損和財務打擊，該銀行執行長 Bharat Masrani 對此事件錶示歉意，並承諾將提升反洗錢控製，提高閤規標準以避免類似問題再度發生。

可能帶來的行業影響

道明銀行案的曝光，無疑將促使金融監管機構進一步加強對銀行的反洗錢政策檢査。對於香港等國際金融市場而言，此次事件警醒金融機構改善閤規製度，確保金融環境的透明與安全。銀行若未能有效管理高風險資金流動，不但會受到法律製裁，亦可能造成商業信用的持續損害。