【只可沽不可買】周四起部分內地客只可平倉耀才證券急瀉一成半多間券商叫停內地居民開戶

By thomas.chan on 13 Feb 2023

Digital Editor

中國政府正式禁止內地人跨境炒股？內媒《證券時報》報道，中資證券行「國泰君安（1788）」近日已正式暫停客人以內地居民身分來港開戶，理由是「預約已經滿了」，若內地要在港開戶要等通知，但消息稱國泰君安的現有內地客戶暫不受影響。與此同時，耀才證券（1428）近日亦以電子形式向部分內地客戶發出內部信件，指有關客戶的股票戶口將「暫停使用」，由周四（16日）起部分內地客戶「只能沽貨、不能買股」，而且須於2月23日之前提清帳戶的全部存款，以待耀才釐清內地相關的監管法例。外界關注內地再度吹起監管風暴，引發沽售潮，耀才證券周一曾跌14.3%，低見1.32元；國泰君安最多則曾跌2.6%。

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至周一收市，耀才證券報1.35元，仍跌12.34%；國泰君安收市則報0.75元，跌1.3%。今次事件，令散戶憂慮在美國上市的的富途證券（FUTU）及老虎證券（TIGR）可能要再承受沽壓，但至截稿為止，富途及老虎證券盤前跌僅約1%。事實上，早前有業界即分析指中證監去年12月要求打擊內地人違法跨境買賣股票的聲明「表面嚴厲，實際鬆手放生」，因它默許了富途等券商的內地舊客仍可買賣股票，只是不再容許平台接收內地新客，以確保股市穩定。

耀才證券（1428）周一傍晚則回應事件，指今次的決定僅影響到「早前在國內開設了證券帳戶的國內客戶」。耀才指為積極配合中國監管機構措施，率先將早前所有國內客戶於國內開立的證券帳戶，於2月16日起全面暫停使用，直至待中國監管機構或證監會釐清相關的法規，預期上述暫停戶口的安排，不會對耀才集團業務及收益構成有任何影響。因集團2022/23年度首十個月（即由2022年4月1日至2023年1月底）期間的未經審核稅後純利為約5.1億元，按年增長約11%，而當中的主要收入來源亦以香港客戶為主，佔集團收入約 98%，這足以證明暫停國內客戶於國內開立的證券帳戶對未來業務不會帶來影響。

耀才強調，為配合中國監管機構法規，集團較早前已實施一系列措施，包括早於2016年3月已將國內的資訊中心結束營業，目前並沒有任何國內營業地點，而且所有交易系統伺服器從未設於國內，全部設於香港。集團對遙距開戶的程序，均一直依據由香港證監會所定的遙距開戶要求做足審查，包括所有非親身到香港開戶的人士，均需要持有香港銀行帳戶作為結算帳戶，才可開戶。

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內地《證券時報》則報道，「國泰君安國際（1788）」近日已經暫停內地居民身份來港開戶，報道引述國泰君安國際的客戶服務部工作人員的說法，指以內地居民身分開戶的預約「已經滿了」。如果內地人想在香港開證券戶口，只能先留下個人資料，等待進一步通知。內媒記者以顧客身分進一步問「需要等多久？」，該工作人員指暫時還不太清楚。報道另引述知情人士指，指國泰君安總部已通知「國君香港」停止為內地居民個人開設賬戶，但現有的國內客戶暫時不受影響。不過，內媒同時報道，其他中資券商如中信證券國際、東方證券國際和招商證券國際的客服部的工作人員均表示，目前內地客戶仍可以開通香港賬戶，只要準備好開戶所需要的資料，就可以申請線上開戶。

另有傳媒則引述耀才發給個別內地客戶的內部信件，信中指出，「鑑於早前中國監管部門有指部份香港券商在內地非法經營跨境證券業務，因此本公司需待中國監管機構釐清相關法規。本公司現特來函通知，閣下的帳戶將會由2023年2月16日起（本周四）暫停使用，直至獲得中國監管機構最新指引才可繼續使用。」

耀才的信件又講解了受影響內地客戶的資產如何處理。它指由2月16日起，受影響內地客戶的耀才證券戶口將「暫停買入功能，只可沽出」。此外，內地客戶的「期貨、期權、槓桿式外滙及貴金屬帳戶亦不可再開立新倉，只可平倉」。最後，該內地客戶須於2月23日或之前提取帳戶內的全部餘款。若限期前客戶未提走餘款，耀才將把有關款項自動存入客戶於該公司所登記的指定提款銀行戶口之內。

《明報》今日的報道則引述知情人士，其實過去二十多年來，內地政府一直都不准香港券商到內地跨境吸客簽約開戶，故以往證券業界一般只是到內地推廣，並邀請內地客來港開戶。無論是外資大行的私人銀行大客，抑或是其他中資行香港分行，大致能遵守相關規定。不過過去數年中港交通及跨境旅遊曾因新冠肺炎疫情的防控而陷癱瘓，故不排除有部分網上經紀未按中國規定規定，違規吸納身在內地的中國客戶遙距開設證券戶口，並容客戶以手機App平台落盤。但這樣做卻「犯禁」，未知近日內地監管機構動作頻頻，是否與此有關。

中國政府新一輪打擊內地人跨境買港股美股的行動，是於去年12月底展開。當時富途證券（FUTU）在於本港雙重主要上市的前夕，突然宣布擱置有關計劃，同一時間中證監公布，正推進富途控股及老虎證券的非法跨境展業整治工作，又對兩間公司違法違規行為進行整改。當時（12月底）在美國上市富途控股及老虎證券（TIGR）曾急挫，富途最多曾單日下跌約3成。

富途當時回應指，將嚴格按照監管的要求配合相應整改工作，同時亦會依照中國證監會的要求，並繼續爲客戶提供優質的交易服務。富途又指，將持續加大國際化的步伐，保持初心，爲更多的全球投資者提供更加優質的產品和服務。同時，富途亦會積極與中國證監會及其派出機構溝通依法規範面向中國境內投資者的跨境證券業務的具體方式。有業界人士則指出，中證監12月要求打擊內地人違法跨境買賣股票的聲明「表面嚴厲，實際鬆手放生」，因它默許了富途等券商的內地舊客仍可買賣股票，只是不再容許相關股票平台接收內地新客，以確保股市穩定。