美元投資增加一倍 香港財富健康指數下跌 調查︰三大生活層面憂慮上升

有理財顧問公司對港人的投資觀念和行為上的轉變作出調查。結果發現，受到宏觀經濟狀況的影響，在通脹持續上升和市場波動加劇的經濟環境下，香港新晉富裕階層的整體財富健康指數得分普遍下降。

嘉信理財於今日發佈了「香港新晉富裕階層財富健康指數」年度調查，香港新晉富裕階層是指年齡介乎18至65歲，每月收入介乎20,000至80,000港元的人士。調查訪問了1,048名受訪者，並得出整體財富健康指數為56.43分（滿分為100），較去年下跌了2.70分。

整體分數由調查中不同項目合計而成，包括對財富增值的信心、投資管理、理財計劃及對理財機構的信任等等。當中發現市民的財務信心下降比例最高，比去年下降3.76％。報告指出，下降源於對生活不同層面的憂慮上升，如通貨膨脹（較去年上升8.2％）、個人債務（較去年上升3.7％）子女教育（較去年上升3.5％）等。

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調查亦問及受訪人士的財務目標，今年新增的「財務自由」選項一出場便登上榜首（58.5％），選擇人士的比例則以年輕人為主。另外較多人選擇的財務目標分別為「未來的醫療保健支出」（53.1％）以及「個人退休準備」（52.6％）。

值得注意的是，擁有海外投資的香港新晉富裕階層人數比例比2021年有明顯增長，由去年的20％上升至37％。他們在財務上亦較其他新晉富裕階層更有信心，當中大約有15%對自己的財務狀況比去年感到更滿意，而對比之下沒擁有海外投資的滿意比例只有8.9％。另外，調查亦發現超過3成的受訪者增加了長期投資的比例，主要原因是投資者較過往更著重穩定回報，以及傾向無需經常操作。

在選擇投資市場方面，美國仍然是香港新晉富裕階層作出投資的主要海外市場，他們對美國的投資分配更從去年的9.7％增加一倍至19.7％。報告指出，美國市場的規模、流動性和透明度，為香港投資者提供了大量分散投資組合的機會，有助投資者在市場高波動時期獲得經風險調整的回報。

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嘉信理財香港董事總經理方碩穩指出，愈來愈多的新晉富裕階層認為，理財規劃對於幫助他們做好財務準備，以及實現其人生目標有正面作用。他又建議，在目前情況下，投資者需要獲得有關長期和海外投資的清晰資訊，獲得專業意見和建議較以往任何時候都更重要。

Text by BusinessFocus Editorial