WeLab Bank成香港首間獲發牌推出智能理財顧問服務的虛擬銀行

智能理財顧問 GoWealth 進入試業階段

香港2022年4月25日 /美通社/ -- 致力塑造智慧銀行體驗的虛擬銀行 WeLab Bank（「匯立銀行」）宣布已取得香港證監會頒發的第1類（證券交易）牌照及第4類（就證券提供意見）牌照，成為全港首間獲發牌推出智能理財顧問服務的虛擬銀行。該行推出智能理財顧問服務名為 GoWealth，現已進入試業階段，供特定客戶先行試用，預計於短期內正式推出市場，全面投入服務。

WeLab Bank成為全港首間獲發牌推出智能理財顧問服務的虛擬銀行，其智能理財顧問服務GoWealth現已進入試業階段。

融合 AllianzGI 專業投資知識的首個智能理財顧問服務

GoWealth 是 WeLab Bank 的財富管理科技方案，結合了全球領先資產管理公司之一 AllianzGI 的專業投資知識。雙方去年初宣布戰略合作，務求結合兩者在金融科技和專業投資管理知識上的優勢，再加上對港人理財習慣和需要的深入了解，令 WeLab Bank 能為港人創造出前所未有的無縫智能理財顧問體驗。

目標導向  「智動」導航

GoWealth 有別於市場上大多數風險導向 (risk-based) 型的財富管理服務，將以目標導向 (goal-based) 方針為產品主軸，透過手機向廣大客戶提供個人化的智能財富管理服務。相關方案的資訊已陸續上載至 WeLab Bank 官方網站。有興趣的客戶可在手機應用程式上搶先預覽財富管理方案的服務介面和嘗試制訂自己的理財目標，其他功能（包括投資建議、交易及目標管理等）將於服務正式推出時開放予全體客戶。GoWealth 的具體細節將於正式推出時再作詳細公布。

WeLab Bank 董事局主席陳家強教授期望 GoWealth 能將個人化的智能理財顧問服務送到客戶掌心裡：「香港的理財產品多不勝數，但根據我們早前委託第三方進行的調查^*顯示，現時只有1/3受訪港人能接觸到專業財務意見，大眾的理財需要被市場忽略。有見及此，WeLab Bank 運用金融科技，填補理財服務供應面上的缺口，為客戶提供智能化的理財顧問服務，協助大眾化繁為簡，輕鬆實現理財目標。」

為進一步了解港人的理財模式和需要，WeLab Bank 和 AllianzGI 早前攜手委託獨立市場研究公司尼爾森進行調查，以網上問卷方式訪問了約1,000位年齡介乎20至59歲、每月家庭收入不少於1.5萬港元的港人，了解他們在理財路上的目標和掙扎。

七成受訪港人不清楚其理財方法能否有效地達成理財目標

調查發現，81%受訪者有明確的理財目標，較受歡迎的選項包括暫別職場，用一年時間實現夢想 (33%) 和在50歲前已經能達到財務自由 (33%)。不過即使有明確的理財目標，逾半數受訪者表示不知道如何達成目標。

六成半受訪港人不清楚其投資組合的內容及表現

此外，調查又顯示受訪港人雖然平均會分配兩成收入於儲蓄和投資，但有65%受訪者表示不清楚自己的投資內容和表現，以及不知道其投資和儲蓄是否足以達成理財目標。約50%受訪者認為需要專業財務意見，但缺乏渠道接收。

靠「盲儲」來嘗試達成理財目標

WeLab Bank 與 AllianzGI 認為，很多港人由於缺乏取得專業理財意見的渠道、欠缺簡單易明的財富管理平台和找不到收費透明的理財工具等原因，即使不確定自己的儲蓄和投資方式是否有效，也只能靠「盲儲」來嘗試達成理財目標，令自己與財富目標漸行漸遠。

安聯投資亞太區機構業務總監曹偉邦認為，港人應先訂立切實可行的理財及投資管理目標，以有系統的方法逐步實現：「儲蓄和投資的動力，與財富目標的可行性息息相關。大眾可以目標導向的原則，將大型目標分拆為一些較小、較易達成的目標，持之以恆，建立信心和穩定的儲蓄及投資習慣，逐步邁向更遠大的理財目標。」

他又指分析調查結果後^*，認為很多港人最需要的是目標導向型的智能理財顧問服務，所以 WeLab Bank 活用 AllianzGI 於數碼投資解決方案上的專業知識，從港人的痛點入手，透過 GoWealth 協助港人達成理財目標。曹先生續稱：「我們對 WeLab Bank 推出的 GoWealth 抱有期望，服務利用數碼化的優勢去靈活配置資產及監察市場變化，能為客戶提供即時及有系統的財富管理體驗。」

有關智能理財顧問 GoWealth 的詳情，請瀏覽 WeLab Bank 官方網站及留意後續宣傳活動。