【龔成專欄】散戶十項投資大忌 估市難若登天 勿迷信技術分析 龔成:恐慌勿賣 狂熱勿買

【龔成專欄】散戶十項投資大忌 估市難若登天 勿迷信技術分析 龔成:恐慌勿賣 狂熱勿買

Finance Investment Bloggers
By 龔成 on 25 Apr 2022
專欄作家

股市過去一年大起大落,不少散戶屢屢估錯市損失慘重。投資書籍作者兼股評人龔成認為,散戶應緊記「10件投資不要做的事」,其中第一要切戒的便是盲信技術分析及財經新聞。他指買股要緊記「恐慌勿賣、狂熱勿買」這格言,此外短期股市升跌難測,故散戶應戒除「估市」短炒的習慣。龔成認為唯有回歸基本,詳細分析企業的前景及利潤,然後趁股價回吐買入長遠看好的公司的股票,才有較大機會獲利。

散戶投資觀念錯誤,故常高買低賣致損失慘重。Photo from BusinessFocus

【10件投資不要做的事】

投資,其實沒有大家想像般的困難,只要用上正確的投資觀念,並且不要做一些投資錯誤,已能令你的投資獲得合理的回報。簡單來說,投資是一種攻守兼備的模式,但不少人卻只攻不守,或無策略地胡亂進攻,當然虧損收場。若果能了解投資不要做的事,已是做好了防守的部分,餘下的就是獲利了。

--1. 不要在恐慌時賣出--

不少人都聽過不應在恐慌時沽出,但當每次市場大跌,都會令整個市場出現恐慌氣氛,而這時期更會壞消息不斷。理性上知道價格平,情感上卻被氣氛影響,最終恐懼心理大於一切,產生在低位沽出的決定。記著,市況最恐慌的時候就是價格最平的時候,這時沽出注定虧損收場。

--2. 不要在狂熱時買入--

這是絕大部分散戶會犯的錯誤,這亦是散戶輸多贏少的原因,不少散戶是沒有主見的人,被朋友、傳媒、「專家」影響,而當大市進入狂熱時期,這些人都會表示自己近期憑投資賺了錢,並且大力推介人買入。不過,當市場有很多好消息,氣氛很好,這正正是價格最貴的時候,這時投資是貴買貴賣,是危險的策略。因此,當大家見到這訊號時,不單不要買入,更是要沽貨離場。

--3. 不要用技術分析--

若果大家查看一下憑投資致富,以及最賺錢的基金經理,他們用的方法都不是技術分析,而是以最根本的方法去分析投資物,如股票就是企業,企業的價值就是分析的重點。而市場上運用技術分析的人,都不是憑投資賺大錢的人,往往是憑教人用技術分析而賺錢的人。憑投資成為世界第三有錢人的巴菲特多次表示,技術分析對投資完全沒有幫助,他亦完全不會使用。

--4. 不要短炒不斷進攻--

不少散戶愛短炒,愛搭所謂的順風車,以為這樣可快速賺一筆,但大家要知道,除非你獲利一次以後,發誓今世不再投資,否則投資是一生理財中的一部分,這是一場長期戰。若果以短跑的方法去跑馬拉松,大家可想像結果如何,就是很快已沒氣,不要說鬥快,就連終點都去不到,變得沒有意義。

估市甚為困難,故短炒的散戶輪多贏少。Photo from BusinessFocus

--5. 不要估市--

大家每天看財經節目,總有很多「專家」每天在預測市況,但有經驗的投資者都知道,這種估市的模式根本是多餘,因為事情的變數很多,結果往往不如想像。而運用估市方法去投資的人,往往會因市況變動而變得操作混亂,不止要用上更多心力,同時這方法更無法賺錢,根本沒有意思。

--6. 不要簡單複雜化--

投資其實很簡單,以合理價格買入優質資產後長線投資就可,但有些人卻刻意複雜,以複雜的投資方法進行,並投資一些複雜的投資工具。記著,投資的目的是賺錢,多餘的事情不用做,這種刻意簡單複雜化,從來不見得賺錢,相反,有錢人投資的方法,都是運用簡單,最根本的投資方法。

--7. 不要看太多財經節目--

財經節目不是不看,但過多卻不是好事。首先,不少研究都指出,太多資訊反而令人更加混亂,錯誤的機會更大。這是由於過多的資訊,會令人找不到真正重要的資訊,而被太多無謂的資訊影響,從而做錯決定。不要看太多財經節目的另一原因,是現時太多節目所建議的投資方法都有問題,而且經常推介一些高風險的工具,多看無用。其實我們要吸收的,的重要的資訊,而不是無謂的意見。

--8. 不要忽視潛在成本--

所有投資都有成本,問題是成本多少,以及潛在的成本多少,人們短炒股票,往往忽視這種不斷買賣的高成本,這些錢只會貢獻給證券行、銀行,所以電視上的證券行專家,都很鼓勵大家短炒。至於一些窩輪及牛熊證,內裡存有很大的潛在成本,例如窩輪的時間值,牛熊證的強制回收,買賣差價等,散戶一開始已處於極不利的狀態。

--9. 不要投資太低回報的項目--

有些人很怕風險,又或缺乏投資知識,於是將所有資金投資於很低風險的項目中。但大家要知道,投資是理財的一環,追求的是平衡風險,獲取合理的回報,若果你是年輕人,就算承受風險的程度很低,也可將部分資金投資於有風險的資產中,因為我們是以一個組合來看,故只要做到平衡,有策略,就不怕投資帶有風險的項目了。

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--10. 不要被勝利沖昏頭腦--

大家都有初接觸投資的時候,初期總會小心行事,但漸漸對投資有認識,以為自己已明白投資是甚麼一回事,就會開始進取。而當一個人,接二連三都賺錢,投資都「成功」的時候,就會變得很有自信,這往往是最進取,最危險的時候。接二連三的賺錢是因為實力,還是市況利好,坦白說,有9成的人都是後者,而因市況利好而賺錢,往往表示市況已進入狂熱期。當處於這個危險的狂熱期,人們卻以最自信、最進取的方法投資,情況當然是非常危險,結果可想而知。

以上就是投資不要做的10件事情,投資是一個過程,要有策略,要攻守兼備,而這10件事可說是防守的部分,只要你嚴格遵守,已能令你防止虧損,可說已成功保本,只要加上穩健的投資策略,要憑投資令財富合理增值,並不困難。

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龔成老師簡介

‧ 暢銷書《股票勝經》、《選股勝經》、《年報勝經》、《50優質潛力股》、《50穩健收息股》、《50值博倍升股》、《大富翁致富藍圖》、《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》、《80後3百萬富翁》、《財務自由行》作者

‧ 理財真人Show 節目擔任致富教練

‧ 曾接受港澳多個傳媒訪問

‧ 過往於銀行從事投資相關工作多年

‧ 曾在萬多元月薪狀態下,憑股票累積數百萬財富

‧ 現為全職投資者,擁過千萬財富

‧ 於網上分享投資心得,瀏覽量過百萬,為人氣博客,解答網友理財問題逾20,000條

‧ 專欄作家

‧ 擁財務學學士學位

‧ 股票課程導師,香港及澳門學生人數逾4,000人

‧ 過往10年投資成績,過半能獲利超過1倍以上

Facebook 專頁「龔成」粉絲人數超過200,000人

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Text by BusinessFocus Editorial

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