【恒大風暴】恒大債主大曝光 拖欠十大內銀1270億 民生銀行百億貸款凍過水 股價1周跌1成半

【恒大風暴】恒大債主大曝光 拖欠十大內銀1270億 民生銀行百億貸款凍過水 股價1周跌1成半

Finance Investment
By thomas.chan on 17 Sep 2021
Digital Editor

欠債達2萬億人民幣的中國恒大(3333)水深火熱之際,內地傳出一份疑似恒大內銀債主的名單,根據這份清單,恒大欠下十大內銀「債主」1,270億人民幣巨債,頭三位債主分別是民生銀行(293億)、農業銀行及浙商銀行。雖然有股民引述銀行資料,強調恒大欠下民生銀行的貸款不會超過115億元,質疑欠債名單所指的293億元是誇大,但民生銀行(1988)股價已崩潰。民生銀行今日曾跌4.6%,創出2.88元一年新低,本周累跌14%。中國恒大更再跌7.6%創新低,情況笈笈可危。 

恒大債務危機波及內銀股,民生銀行大跌。
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股息率達9% 股民貪息買民生銀行損失慘重

民生銀行股息率達9%,原是不少中港股民的收息之選,但現股價由高位累跌4成,令散戶損失慘重。討論區有股民紛紛留言訴苦,「這輩子也沒想到,買銀行股會虧得那麼慘」、「本來只想拿個分紅(股息),沒想到直接給我來一刀」,散戶對於應否入市溝貨均感疑慮。有股評人則指恒大風波一日未平息,內房及內銀股沽壓都非常沉重,勸欲入市趁低吸納者小心,即使堅持入市也宜分注進行。

《路透》早前報道,根據恒大去年年底給中國政府部門的信件,恒大負債涉及超過128家銀行和逾121家非銀行機構。摩根大通上周曾估計,中國民生銀行對恒大的風險敞口最大,即是它疑似是恒大的內銀最大債主,消息令民生銀行H股(1988)(即港股)本周沽壓沉重,累跌14%,不過民行A股(600016.SH)跌勢卻輕微得多。

網上流傳恒大內銀債主名單。
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疑似債主名單流出 恒大欠十大內銀逾千億 民生銀行居首

至近日,疑似是恒大內銀債主的名單流出,根據此未經證實的名單,截止2020年6月底,十大內銀債主借了1270億人民幣給恒大,其中5大債主分別是民生銀行(293億)、農業銀行(242億)、浙商銀行(113億)、光大銀行(105億)及工商銀行(103億)。但有股民對293億這數字持異議,他引述來自民生銀行的資料,指根據該銀行2021年上半年的年報,民生銀行第一大貸款客戶也只是借了115億元,僅佔銀行總放貸金額的0.29%,故認為恒大也最多只是借了民生銀行115億,293億這數字有可疑。

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不過有關消息已拖累民生銀行今晨跌4.6%,多間在債主名單榜上有名的內銀如農業銀行(1288)、工商銀行(1398)及光大銀行(6818),今晨亦曾最多跌1.9%、1.6%及0.73%。但浙商銀行(2016)今日股價卻反彈,正午前報3.28元,微升0.9%。

疑為恒大最大內銀債主,民生銀行股價一周瀉14%。
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那邊廂,中國恒大(3333)及恒大汽車(708)今晨股價繼續創一年新低,股價最多曾下跌7.6%及10.5%,低見2.39元及3.02元,理由之一相信是恒大發行的債券面臨債務重組。外電引述消息指一群持有中國恒大債券的投資者,已選擇投資銀行Moelis&Co和律師事務所Kirkland&Ellis作為顧問,為可能發生的債券重組作出準備。知情人士指,顧問工作主要集中在若約200億美元的未到期海外債券違約時,應該採取甚麼行動。報道指恒大作為全球負債最多的發展商之一,目前面臨3種可能情況,包括無序倒閉、有管理的破產和政府救助,其中以政府救助的可能性最低。

恒大集團的負債總額或達2萬億人民幣,相當於中國國內生產總值(GDP)的2%。恒大最近被多間評級機構下調評級,包括標普、惠譽及穆迪等。惠譽估計,9月底前公司將面臨1.29億美元的債券利息支付,年底前則有8.5億美元債券利息要支付。

欠債2萬億的恒大會否債務違約?
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Text by BusinessFocus Editorial

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