幣安遭美國司法部和稅局調查 加密幣大跌逾一成 香港幣安用戶點自保？  

彭博新聞報道，世界最大的加密貨幣交易所「幣安(Binance)」正接受美國司法部和美國稅務局的調查，雖然目前幣安尚未要面對任何指控或罰款，但這已是繼美國商品期貨交易委會（CFTC）後，幣安三個月內第二度被美國當局調查。報道公開後，比特幣(BTC)，以太幣(ETH)等均大跌，加上外圍原有跌勢，跌幅超過一成，幣安自己發行的幣安幣(BNB)跌幅更超過一成半，恍如小股災，據報近日全球累計已有30萬加密幣投資者因在跌浪中未能及時補充按金致「爆倉」，涉及金額達300億美元，損失慘重。據網民反映，香港有大批加密幣的投資者使用幣安的服務，難免心情忐忑。但其實幣安用戶至少三個方法可以提走在幣安戶口的加密幣又或是改變幣種以減低風險，散戶要留心。

加密幣投資者近日可謂禍不單行，首先是Tesla創辦人馬斯克突然宣佈其公司暫停接受比特幣作為購車支付手段，以減低挖礦造成的能源損耗保護環境，令比特幣等加密貨幣大跌。未料跌勢未喘定，彭博新聞又引述匿名消息人士指，美國司法部和美國稅務局正對幣安展開調查，理由是懷疑幣安部份美國用戶的資金是來自犯罪得益，又或是涉嫌逃稅，報道指負責調查的美國官員們已經向對幣安的業務「有深入瞭解的人員」尋求相關資訊。雖然這一報道引起加密貨幣市場的恐慌，但彭博明確指出，目前幣安尚未面臨指控或罰款。

幣安由趙長鵬創立，註冊地位於開曼群島，並且在新加坡設有辦事處。針對彭博的報道，幣安發言人Jessica Jung在電郵聲明中回應指「我們對待法律責任非常認真，並且與監管機構和執法部門進行合作。我們一直在努力建立一個強大的合規專案，其中包括反洗錢準則，以及金融機構用於檢測和處理可疑活動的工具。」不過Jessica Jung在聲明中補充，該公司不對具體事項或問詢發表評論。而美國司法部和國稅局的發言人對此也拒絕置評。

Photo from 幣安創辦人趙長鵬

今次是不足3個月內幣安第二次遭到美國當局調查。今年3月中，有媒體同樣引用匿名人士消息，指美國商品期貨交易委員會（CFTC）正在調查幣安是否違法允許美國人購買相關衍生品，不過當時幣安同樣尚未有被指控涉及不當行為，亦暫未見CFTC採取執法行動。

但信心已變脆弱的加密幣市場，在幣安受查的新聞公開後再次發生小股災，比特幣由高位51467美元一度下跌一成至大約46294美元，跌破48000美元的心理關口；以太幣曾跌12%至3547美元盤，幣安發行的幣安幣（BNB）跌更一度下跌16.7%至528美元的水平，狗狗幣等其他加密幣亦不能倖免一同下卸。

美國上市的加密幣交易所Coinbase(COIN)也慘被拖累，其股價跌超一成，有專家估計投資者可能誤解了媒體關於幣安交易所被美國司法部等調查一事的報道，結果拋售CONBASE。比特幣家園最新資料顯示，最近24小時，共有31.2017萬人爆倉，最大單筆爆倉價值3870萬美元。最近24小時累計爆倉金額近38億美元。

據彭博新聞報道，美國當局日漸關注加密貨幣的非法交易，除了是為了打擊逃稅，亦是為了對付毒販及不法份子，特別是向美國公司展開攻擊及藉此勒索加密貨幣作贖金的黑客。因本月內即曾有黑客針對Colonial Pipeline Co.的網絡發動攻擊，引發了整個美國東部地區的燃料短缺，彭博新聞社周四引述兩位熟悉此事的人士指出，Colonial在漏洞出現後數小時，被迫向東歐黑客支付了近500萬美元的加密貨幣贖金，令警方難以追蹤贖金去向。

去年10月，美國曼哈頓的聯邦檢察官則曾對總部位於塞舌爾的BitMEX的創始人提出指控，指控他們違反了《銀行保密法》，允許成千上萬的美國客戶進行交易，同時公開聲稱限制他們的訪問。這些指控包括沒有在CFTC注冊為期貨商，以及沒有足夠的反洗錢控制。BitMex的三名官員不認罪，審判已定於2022年3月進行。

幣安現時在香港沒有辦事處，香港客戶在其官網進行的加密幣交易或加密幣存款，亦不受香港證券條例等保障。若香港散戶因美國執法者的調查而擔心存放於幣安戶口的加密貨幣的安全，如可以自保？記者根據幣安的運作模式分析，香港幣安客戶可以採三招自保及減低風險。

1）用C2C交易場服務，把加密幣兌換轉回港元：幣安在港雖無辦事處，但香港幣安用戶可透過C2C服務，向買家出售手上加密幣，然後讓對方以銀行轉帳如轉數快方式，把港元存進用戶的香港戶口。不過此方法缺點是若交易金額過大，可能會引起香港銀行查問資金用途，這會相當麻煩。據散戶經驗，一般來說每次銀行轉帳金額不宜超過20萬元，另外轉帳時用虛擬銀行的服務較好，因它們對資金轉帳的態度會較寬鬆，沒有傳統銀行的嚴厲。

2）使用「提現」服務取走加密幣：若幣安用戶對加密幣仍有信心，只是擔心幣安的穩健性，則可以使用幣安的提現服務，方法是在幣安手機App或官網登入後，按「現貨（錢包）」一欄，然後選擇自己欲「提現」的加密貨幣，此時程式會提醒用戶提供準備存入加密幣的新電子錢包的「地址」及提現金額。若網民手上沒有硬體加密貨幣錢包，沒有選擇下，可考慮下載較可靠的軟體錢包如「Blockchain wallet」，然後取得存款的「地址」，再貼到幣安的介面即可。至於「提現」的手續費大約為涉及金額的0.1%，可用提走的加密幣或BNB等支付。

但幣安用戶要注意在大跌市時，由於系統繁忙，「提現」即轉帳過程有時會長達數十分鐘以上，有時幣安甚至會暫停「提現」服務，故用戶最好在市況較平靜情況下提現。另外，用戶必須要小心保存新的私人加密貨幣錢包的獨一無二的密碼（由12組英文字組成），否則日後有機會無法取回加密幣。

3）若對個別的加密幣的前景（如BNB）感擔心，但又不欲兌換回沒有利息的港元，幣安用戶可考慮把加密幣兌換回風險較低的美元穩定幣如USDT或BUSD，其幣值與美元大致相若，亦可存放在貨幣交易所賺取每年5厘或以上的利息。

Text by BusinessFocus Editorial

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