【滙豐騙局】英媒爆料:滙豐明知客戶涉及龐氏騙局,仍允許騙徒將8000萬美元轉到香港

【滙豐騙局】英媒爆料:滙豐明知客戶涉及龐氏騙局,仍允許騙徒將8000萬美元轉到香港

Finance News
ByAC on 21 Sep 2020 Senior Editor

英國BBC周日引述外洩密件報道,滙控(5)在一宗涉及8000萬美元的龐氏騙局(Ponzi scheme)中,明知美國當局在進行調查,仍容許騙徒由美國轉賬數千萬美元到香港。

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國際調查記者聯盟(ICIJ)從美國財政部轄下的金融犯罪網絡外洩的「可疑活動報告」(Suspicious Activity ReportSAR)文件中發現,滙豐20132014年期間,明知監管機構正調查一宗涉及8000萬美元的龐氏詐騙案,但仍容許騙徒由美國滙豐將8000萬美元轉到香港戶口。此前,滙豐在2012年就協助拉美毒販洗錢指控,被美國監管部門罰款19億美元,並承諾改善防止洗錢機制。

8000萬美元龐氏騙局的主角是姓名譯音許明(Ming Xu)的中國籍男子,自稱經營全球投資銀行World Capital MarketWCM),承諾100日可賺取100%利潤,他從研討會及經facebookYouTube等網上研究會兜售雲端電腦投資機會,先後籌得8000萬美元。

加州監管當局早於20139月通知滙豐,正調查相關騙局,並提醒居民小心受騙,加州、科羅拉多州和麻省亦針對相關銷售未經註冊投資產品而採取行動。然而,滙豐雖然知道有客戶進行可疑交易,但直至20144月,美國證監會落案起訴騙徒後,滙豐才關閉涉案戶口,不過當時那些戶口的存款已多餘無幾。

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上述外洩文件共2657份,當中有2100份是SAR,涉及交易額2萬億美元,20002017年間由銀行向美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)提交,故又名FinCEN檔案(FinCEN Files)。美國新聞網站BuzzFeed最先取得那批密檔,並與國際調查記者聯盟分享。而SAR並非不法行為的證據,但當銀行發現客戶欲進行之交易有可疑時,應通報監管機構,而銀行應該知道客戶身份,當有證據客戶進行犯罪行為時,應停止款項轉移。

根據國際調查記者聯盟分析,20112017年間,滙豐發現香港滙豐戶口流動的可疑交易款項超過15億美元,當中有9億美元涉及犯罪活動。滙豐則表示,一向有履行法律義務,通報有關可疑活動,並表示自2012年開始全面檢討在逾60個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。

龐氏騙局是非法性質的金融詐騙手法,其運作模式多以投資名義,給予高額回報誘使受害人投資,看似與一般的証券基金的模式並無區別,但在龐氏騙局中,投資的回報來自於後來加入的投資者,而非公司本身透過正當投資盈利。透過不斷吸引新的投資者加入,以支付前期投資者的利息,初期通常在短時間內獲得回報以利於推行,再逐漸拉長派息時間。隨着更多人加入,資金逐漸入不敷支,直到騙局泡沫爆破時,後期的大量投資者便會蒙受金錢損失。

Text by BusinessFocus Editorial

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