【金融才俊】入行做「金融才俊」都分好多種?一文睇清5大金融行業專業試分別!

【金融才俊】入行做「金融才俊」都分好多種?一文睇清5大金融行業專業試分別!

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ByRachel on 23 Jun 2020 Digital Editor

在云云的專業考試資格裏,不少工作新鮮人都對這些專業試存在許多疑問。不知道要應考那個專業試才能與自己的專業對口,和考畢後可投身哪些金融範疇。如果你都有這個煩惱,可以詳閱以下內容。

CPA (Certified Public Accountant) 註冊會計師

要成為香港會計師公會的註冊會計師,要首先考取Qualification Programme (QP)。而要成為QP學生的一員,門檻較高。要在會計師公會所認證的院校裏考取香港資歷架構(Qualifications Framework)4級或以上的高級文憑/副學士學位。考試有分初級,中級和最終考試。總共要考十四門科目,每門考試不多於四次嘗試。考試長達3-4小時,分別有選擇題,長題目及綜合案例。每年六月及十二月都會進行考試。每門科目考試費用為$4400。

在最終考試之前,會安排一個為期3天的工作坊。主要是一名導師對著多位學員,導師給予案例讓學員討論,希望學員將書本的知識應用在不同案例之中,並為學員評分。學員需要在工作坊裏得到合格的認可,才可以應考最終考試。在學員成功完成QP後,之後要有3年工作經驗便會成為註冊會計師。

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CFA (Chartered Financial Analyst) 特許金融分析師

特許金融分析師是全球金融財經界最為推崇的金融投資專業資格,所以要成功考畢專業試亦是相當困難。CFA 考試有3個級別的考試,要在初級考試獲得合格之後才能向下個級別進發。三個級別的考試的合格率分別是43%,45% 及56%,可見考試難度相對大。考試費用大概在美金$2400 - $4590 (約港幣$18720 - $35802),費用相對高昂。當成功完成考試後,需要在考試前後累計4000小時的工作經驗有直接參於投資策略決定的過程。之後要有2-3專業的推薦信,信中包括推薦人對申請人的工作經歷和性格提出意見。在具備這些條件以後,便可以申請作為CFA協會的一員。

CFA專業試的知識可在金融財經行業廣泛使用,而且程度十分困難,能夠成為CFA協會的一員更是難上加難。擁有CFA的證書猶如一張通行證,所以一直投資管理專業人士的追捧。CFA並不是從事金融行業的人必須的資格,CFA協會的會員大多數從事投資組合管理、研究、風險分析與風險管理、資產管理、商業銀行、投資銀行等方面。

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FRM (Financial Risk Manager) 金融風險經理

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金融風險經理(FRM)獲得了全球風險專業人員協會(Global Association of Risk Professions)的認可。申請FRM考試沒有門檻,每年五月及十一月都會進行考試。FRM考試有分兩個部分,考試費用大概在美金$1175 - $1775 (約港幣$9165 - $13845)。FRM認證要求通過兩部分的考試,並完成兩年的財務風險管理工作經驗。

FRM專門評估銀行,保險公司,會計公司,監管機構和資產管理公司的風險,和識別對資產及盈利能力的威脅。 FRM可以從事金融服務,銀行業務,貸款發放或市場營銷。 FRM的職責是通過分析金融市場和全球環境以預測變化或趨勢來確定風險,制定應對潛在風險影響的策略。

CIIA (Certified International Investment Analyst) 註冊國際投資分析師

註冊國際投資分析師資格由註冊國際投資分析師協會(ACIIA)頒授。是為從事金融及投資行業人士而設的國際及本地認可進階專業資格。 考生必須通過通用知識考試及本地考試,並須提供財務分析、投資組合管理及/或一般金融服務領域的工作經驗證明,才能取得CIIA資格。CIIA考試是現有的專業試有提供簡體中文和英文版,簡體中文版每年3月舉行一次,英文版每半年舉行一次,分別3月及9月舉行。考試費是港幣$6640 - $8320。

CIIA與CFA二者都有異曲同工之妙,分別在於CIIA在歐洲地區認受性較高,而CFA則在美國地方認受度較高。

CFP (Certified Financial Planner) 註冊財務策劃師

許多財務策劃師為了在眾多的策劃師中突圍而出,都會考取CFP世界級專業資格。考試包括基本,第一和第二階段,平均合格率分別是74.52%,61.53%和32.96%。學會要求所有CFP持證人在教育、考試、經驗及專業操守上符合嚴格的要求,務求提供符合專業水平及道德標準的財務策劃服務。認證財務規劃師多從事在財務規劃,稅收,保險,房地產規劃和退休領域。

在眾多的專業試中,重要在尋找到適合自己專業範疇的考試,方便自己在同行之中脫穎而出。

Text by BusinessFocus Editorial

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