「歐洲恒大」Signa也爆雷破產 負債300億美元 「苦主」120多家銀行

中國恒大（3333）事件擾攘多時，本周被高等法院頒令清盤。而在歐洲，有地產商也如恒大一般「爆雷」破產，被喻為「歐洲恒大」的奧地利地產商Signa老闆勒內本科（René Benko），發跡過程如許家印，08年金融風暴後以併購資產起家，高峰時集團總資產超過600億美元（約4680億港元）。現該集團潛在總負債高達300億美元（約2344億港元），「苦主」包括120家銀行，歐洲銀行業很可能出現新一輪危機。

據瑞士《新蘇黎世報》報道，瑞士私人銀行寶盛（Julius Baer）將為Signa債務撇賬4.6億美元（約36億港元），這家銀行屬Signa最大債主之一，最高損失金額可能達到7億美元。鑒於Signa潛在總負債超過300億美元，除了寶盛還有多達120家銀行「苦主」，有投資者擔心繼瑞信（Credit Suisse）去年破產後，歐洲銀行業可能出現新一輪危機。

創立Signa的奧地利產大亨勒內本科（René Benko），2008年在金融風暴中憑人脈關係，高槓桿並購大量資產賺了第一桶金，高峰時坐擁逾60億美元（約468億港元）身家，以高槓桿頻頻對外並購，買入紐約Chrysler Building、英國百貨公司Selfridges、德國3大零售商等資產，發跡過程與恒大許家印十分相似。

如同恒大許家印以及電影《金手指》中原型人物、佳寧創辦人陳松青，Signa創辦人勒內本科（René Benko）也是以槓桿併購地產起家，這個奧地利人只有初中學歷，17歲便投身建築業。2008年全球金融危機期間，René Benko憑人脈關係，以低價從奧地利BAWAG銀行手上收購了包含16個物業的銀主盤組合，待風暴過後陸續以數倍價錢拆售，賺到第一大桶金。

在金融風暴後數年銀行超低息期間，勒內本科（René Benko）獲得奧地利及歐洲多家銀行支持，頻頻進行高槓桿收購，戰利品包括維也納Park Hyatt酒店、Bank Austria和 Länderbank總部大樓等。2011年起，Signa進一步擴張，先後並購了德國3大零售商KaDeWe、Karstadt、Outfitter，成為當地「零售大王」。該集團又在2019年購入紐約地標名廈Chrysler Building 50%股權，並於2020年收購英國Selfridges老牌百貨公司集團。

據Forbes估算，勒內本科（René Benko）在2019年高峰期擁有逾約60億美元（約468億港元）身家，位居奧地利首富。Signa當時總資產超過600億美元（約4680億港元），聘用超過4.6萬員工，屬中歐地區最大規模的商場業主。在最風光的日子，勒內本科（René Benko）喜歡向朋友吹噓，全世界只有英國皇室和梵蒂岡教宗地產物業可與他媲美。

但一如恒大，Signa集團的投資，近年在高息環境中暴露了財務問題。2023年11月底，Signa及旗下兩間地產公司已申請破產保護。Signa擁有約1000間子公司，包括高端百貨公司Selfrdiges，旗下Signa Prime Selection是集團房地產投資旗艦，擁有54個物業。