瑞信恐大規模裁員 員工士氣低落 Archegos爆煲累蝕367億未翻身

瑞士第二大銀行瑞信（Credit Suisse）將於本周三（26日）公布第二季業績，外界一致預料其會錄得虧蝕。若然屬實，將是瑞信連續第三季實現虧蝕。就業績不佳，根據瑞士媒體《SonntagsZeitung》引述消息人士指，瑞信正考慮新一輪大規模裁員，以及其他措施以削減開支。據報就節約開支措施，瑞信董事會及管理層已進入後期討論階段，但目前仍未有確實定案。

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瑞信上月警告稱，客戶撤資嚴重影響第二季業績，隨即宣布將在其亞洲投行部門裁員逾20人。事實上，瑞信今年首季已錄得2.73億瑞士法郎（約22.18億港元）虧損，收入按年下跌42%至44億港元，連續兩季實現虧蝕。市場認為瑞信會繼續虧損，情況更有可能進一步惡化，估計今年第二季虧損將高達3.98億瑞士法郎（約32.4億港元）。 面對業績不佳及裁員等消息，據悉瑞信員工士氣顯得十分低落。

瑞信早前捲入多宗醜聞，包括Archegos基金爆煲、合作伙伴Greensill大額撥備卻倒閉等事件，不但令公司名聲受損，更拖累業績大挫。翻查資料，瑞信於2021年第4季勁蝕20.07億瑞士法郎（約169億港元），全年計算則由盈轉虧，蝕16億瑞士法郎，2020年則錄得盈利27億瑞士法郎。

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其中Archegos爆煲一事對瑞信業績影響尤甚，斬倉後損失高達47億美元（約367億港元），幾乎等同一年利潤。事緣Archegos的韓裔基金經理Bill Hwang，及其成立的家族對沖基金「Archegos資本管理」首席財務總監Patrick Halliga，被控涉嫌欺詐、敲詐勒索及操控市場，以謊言欺騙多間華爾街大行的巨額孖展貸款進行高槓桿股票炒作，基金最終卻以爆煲收場。

因多番投資失利及醜聞影響，現任管理層風險管理及策略被受質疑，瑞信今年以來已多次傳出撤換CEO的傳聞，而瑞信大股東更公開表態支持。根據外媒《路透》報道指，瑞信前十大股東Artisan Partners的董事總經理David Samra表示，瑞信應該尋找新的CEO接替現任CEO Thomas Gottstein，直斥沒有理由讓這樣的人坐在崗位上。Samra指出，Gottstein在兩年任期內發生重大醜聞和損失，重創瑞信股價並激怒一眾投資者。他還建議如果無法找到合適人手，應該考慮出售資金，或與其他瑞士或美國的銀行合併。

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瑞信現時未有提出任何解決方案，但重申瑞信主席Axel Lehmann明確支持Gottstein留任。翻查資料，Gottstein於2020年升任瑞信集團CEO，強調集團要「重新起步」（clean slate），惟最近一年錄得大額虧損。另外，支持撤換CEO的Artisan是在去年瑞信爆出醜聞後才增持瑞信，當時他們支持擁有金融機構「救火」經驗的Antonio Horta-Osorio，但他今年初因多次違反防疫而離任。以上種種不利因素除了削弱投資者信心，更導致人才流失。

瑞信（CS）股價同樣受挫，上周收市報5.48元，跌2.14％。

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Text by BusinessFocus Editorial

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