【慳家攻略】港府發行60億綠色債券 入場費1萬元至少2厘息 人海戰略勝算最高 即日沽出料賺500元

【慳家攻略】港府發行60億綠色債券 入場費1萬元至少2厘息 人海戰略勝算最高 即日沽出料賺500元

Finance Investment Bloggers
By thomas.chan on 16 Feb 2022
Digital Editor

要做到精明慳家,不單要節流,也要想辦法開源。政府昨日公布首次發行60億元的綠色零售債券,每手1萬元,息率最少2厘,派息與通脹掛鈎如iBond。記者分析後相信,這款綠色債券基本上「穩賺不賠」,故市民可採用人海戰略,發動所有已成年家人每人都認購綠色債券,但認購金額反而不用多,每人3萬元料已足夠。假若一名市民成功認購2手綠色債券,並於3月23日上市日即日沽出,保守相信至少可賺5至600元。

買政府綠色債券可穩賺2厘息或以上。Photo from BusinessFocus

港府為推動環保基建,昨日公布首次發行的綠色零售債券細節,發行規模最多60億元,每手1萬元,年期為3年期。綠債息率同樣與通脹掛鈎,並保證息率不少於兩厘,每半年派息一次,故綠色零售債券條款及模式其實與已多次發行的iBond(通脹掛鈎債券)幾乎一樣。由於政府為息率「保底」,故市民若成功抽到一手即1萬元的綠色債券,每年至少會獲發2%即200元的利息,若通脹率高於2厘,可獲利息會更多。

綠色零售債券的認購期由3月1日早上9時開始,至3月11日下午2時結束。香港居民可透過配售銀行、證券經紀或香港中央結算有限公司認購債券。綠色零售債券將於3月22日發行,翌日即3月23日在香港聯合交易所上市,並可在二手市場買賣。滙豐和中銀為是次零售發行港府所委任的聯席安排行。

政府為盡量做到人人有份以滿足小額投資者,故60億元(60萬手)綠色債券會以「循環派發」機制分配債券。意思是政府首先會向每名申請人派一手債券,若申請人數超過60萬則要抽籤決定誰可獲分配債券(除非政府增加發行量)。倘若有綠色債券剩餘,政府會向認購二手或以上綠債的市民,每人分發多一手債券,若債券不足令每人獲發第二手,則會抽籤決定誰有誰無。然後,政府會重複使用此機制,向投資者繼續派發第三、第四或更多手的綠色債券,直至綠色債券全部分發完為止。

無論是iBond還是政府綠色債券,都是穩賺不賠的投資。Photo from BusinessFocus

那麼綠色債券究竟是否值得去小市民認購?能否做到「賺錢慳家」目的?記者分析後,相信答案是肯定的。理由是現時傳統銀行活期存款仍近乎是零息,虛擬銀行Livi Bank「首5萬元存款可享1厘利息」已幾乎是全行最高。反觀綠色債券最少也有2厘利息,在通脹惡化情況下,日後派息升至3厘或以上也不出奇,更絕對抵買,值得全港市民認購。

但按去年iBond的經驗,即使最終發行額高達200億,但因反應熱烈,竟多達70萬人認購,認購金額更超過500億,故即使市民花以十萬元的巨款去認䐟,去年亦最多只能抽到2至3手(2至3萬元iBond)。故以今次綠色債券發行額僅60億來看,實在難以樂觀,恐怕普通市民最多只能抽到1至2手綠色債券,最壞的情況是申請人數超過60萬,政府連保證「一人一手」也做不到。

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故市民若希望認購最多的綠色債券以「賺錢慳家」,應該採用「人海戰略」。即是要全家總動員,發動每名滿18歲的家庭成員都去申請認購,希望政府最終增加發行量保證「一人一手 」,如此市民便可至少申請到與認購家庭成員數量相同手數的綠色債券。

至於認購金額方面,若資金充裕,證券界建議每申請人認購4至5手,但記者相信由於綠債發行額僅得60億,故相信讀者家中每人認購2至3手(2至3萬元)已很足夠。因為一人能獲分配3手或以上綠債的機會其實不大,若有多餘的大額儲蓄,不如考慮開設虛擬銀行賺取開戶回贈及優惠定期利息更好。

若市民現金不多,兼且在數個月後有急用,擔心買入綠債後不能「擺足3年」賺利息,又可以怎辦?記者認為在銀行有證券戶口的市民,仍可以照樣去認購2至3手綠色債券。因為政府綠色債券從3月23日開始,可以在聯交所買賣,據以往iBond的經驗,首日掛牌賣出價一般會比發行價至少高約3%,故若市民抽到2手綠債,即日賣出後再扣除成本,應該可賺到約500元,風險不高。

政府綠色債券與通脹掛鈎,故息率有機會超過2厘。Photo from BusinessFocus

財政司司長陳茂波昨表示,政府在2021至22年度《財政預算案》提出發行綠色零售債券,旨在讓市民可透過參與綠色和可持續金融市場,直接為綠化香港作出貢獻和分享香港可持續發展帶來的成果。綠色零售債券的首次發行標誌香港綠色金融市場發展的另一個重要里程碑。綠色零售債券的目標發行額為60億元。發債所得的資金會按照政府的《綠色債券框架》撥入基本工程儲備基金,為具環境效益和推動香港可持續發展的綠色項目融資或再融資。集資用途只會為符合「合資格類別」的本地公共綠色項目融資或再融資。至於零售綠色債券的發行會否如iBond恒常化,政府表示今次是新開始,會視乎情況再考慮。

今次認購綠色零售債券投資者,必須為持有效香港身份證的個人投資者,每人限提出一份申請,並以身分證號碼來核實身分,據悉此舉是為了防止有人以透過不同券商及銀行同時申請認購綠色債券所造成的不公平。政府亦鼓勵市民以電子渠道認購,以減少紙張消耗。

Text by BusinessFocus Editorial

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