棄銀行高薪建立保險精英團隊,闖出事業新天地

棄銀行高薪建立保險精英團隊,闖出事業新天地

Business
By Benny on 16 Dec 2020
Senior Project Editor

保險業面對金融科技挑戰,早已經慢慢轉型,迎合新時代的消費習慣。友邦香港*區域總監曾德新(Dickson)曾經是銀行客戶總監,管理客戶數十億元資產,有感工作日益繁重,發展空間亦難有寸進,六年前毅然跳出「舒適圈」,建立以銀行專業背景為基礙的保險團隊,名為AIA Success Premier,短短五年間,團隊已經有100人。Dickson面對疫情下的嚴峻挑戰,不但沒有氣餒,更加是充滿信心,理由是他相信自己擁有一班精英隊友,能夠一同在保險界打拼天下。

WeChat 圖片_20201127152330

ex-bankers的優勢

團隊以前銀行家為班底,Dickson認為這是無可比擬的優勢。「我以前在銀行負責客戶的保險和投資需要,工作範圍是非常接近。我現在只是更專注財務策劃方面,視乎客戶的人生不同階段的需要,包括教育、財富管理、退休、風險管理等。」Dickson說:「我在金融業工作多年,擁有豐富經驗和人際網絡,對團隊發展是非常有幫助。」

Dickson的團隊包括了同樣任職銀行多年的太太、友邦香港副財富管理總監顧毅靈(Vicky)。她目睹銀行逐漸轉型,由傳統的存款、貸款,逐漸轉型至財富管理、投資業務,以及保險業務。她表示:「連銀行都大力發展保險業務,證明市場對保險的需求很大。想到這一點,便覺得保險業有很大發展空間。」

AIA_Vicky_Dickson

身為團隊開荒牛之一,友邦香港資深區域經理洪偉利(Willy)指出,以往任職銀行使他短時間內接觸大量客戶,包括專業人士、自僱的中小企和大型上市公司的管理層,有助他迅速學習到如何為不同的客戶群體,設立保障和財務策劃方案。Willy的隊友、友邦香港副財富管理總監陳嘉明(Gavin)更特別提到在銀行界的經驗,可助更深入了解各種保險產品。

疫情催生更強的保險意識

疫情下,坊間陸續出現一些針對嚴重傳染病的保險產品。團隊資深成員、友邦香港副財富管理總監曾沅盈(Jenny)稱:「近年香港保險業的發展越來越成熟,而自2019年香港政府推出自願醫保(計劃)和(合資格延期)年金以來,保險的認受性越來越高,加上社會面對着疫症和市場動盪,市民對保險的需求只會不斷增加。」

Willy認同Jenny的看法,指出遍佈全球的2019冠狀病毒病,客戶對保障的意識大大提升,亦知道要增加管理風險的需要。他甚至預視,金融科技和人工智能應用,未來保險業將會進入高效能的時代。

抱團才能走得更遠

展望未來,Dickson認為年輕人日後要在保險業出人頭地,團隊力量是關鍵。「香港是國際金融中心,金融業充滿着機遇。如果是性格適合,能力也足夠,加上有好的公司和團隊,保險業始終是自己的生意,發展前景會更大,更有自主性和更有彈性。」他寄語:「在這個行業越來越專業化的時候,有心加入這個行業的年青人,真的要做好準備,盡早考取相關的專業。」

WeChat 圖片_202011301346361

Dickson不諱言,保險業已經不再是單打獨鬥的時代,要在保險業有作為,必須擁有優秀好的平台和團隊。他期望日後加入團隊的隊友,均具備專業的知識、正面的態度,並且擁有長遠的目光。

如有意加入 Dickson 的 AIA Success Premier 團隊,按此:https://cutt.ly/NhFyFpr

*註:「友邦香港」或「友邦」是指友邦保險(國際)有限公司(於百慕達註冊成立之有限公司)。

Sponsored by AIA Success Premier

【了解更多最快最新的財經、商業及創科資訊】

👉🏻 追蹤 WhatsApp 頻道 BusinessFocus

👉🏻 下載 BusinessFocus APP

👉🏻 立即Follow Instagram businessfocus.io

最新 金融投資熱話專頁 MarketFocus