【幣圈雷曼】加密幣借貸平台Celsius申請破產保護 10萬存戶恐血本無歸 最慘苦主被拖欠6億

曾管理百億美元數碼資產、以高息存款吸引顧客的加密幣借貸平台Celsius，上月禁止存戶提款之後，今日突宣布根據美國破產法第11章申請破產保護令（債務重組），令全球逾10萬存戶即債權人隨時血本無歸。今次有可能是幣圈歷來受害人數最多的破產事件，Celsius在破產申請中聲稱公司資產與債務應該相若，介乎10億至100億美元之間。但它現時手頭現金僅得1.67億美元（約13億港元），連清還十大債權人的欠款也不夠。

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據報道，美國當局正調查Celsius營運是否有問題，有前員工亦質疑Celsius的高息存款運作模式如龐氏騙局。外界相信Celsius倒下，是因為早前加密幣LUNA及UST的崩潰引發連鎖效應，鑑於對沖基金及平台互相以高槓桿借貸，導致火燒連環船。其中三箭資本及Voyager早前已率先自行破產或被申請破產，最終Celsius亦難逃一刧。

Celsius在去年幣圈最風光時，估值曾逾30億美元，它聲稱有170萬用戶，曾管理超100億美元資產。Celsius創辦人兼首席執行官Alex Mashinsky自稱公司有一支強大而經驗豐富的團隊，並相信今次申請破產保護作債務重組，對客戶及公司來說「是最正確的決定」。但他遭到Reddit等論壇的苦主怒罵，不少人都要求美國當局調查Alex及Celsius涉嫌誤導客戶，致客戶誤以為自己在Celsius的加密幣投資受到50萬美元的存款保險保障。

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Celsius Network LLC由Alex Mashinsky於2017年創立，其平台主張風險低於銀行，並能為客戶提供更高的利息回報，客戶若存入加密幣，每年可獲得數厘至18厘不等的利息。不過大部分客戶並無留意，他們的身分其實不是存戶，而僅是借錢給Celsius投資的無抵押債權人，故不受美國存款保險保障。今年6月，多間小型加密幣交易所及幣圈企業倒下時，Celsius聲稱自公司穩健，但到了6月12日，Celsius卻在沒警告之下突然禁止所有客戶提款、轉賬或掉期，理由是「市場出現極端狀況」。客戶遂給殺一個措手不及，不少客戶畢生積蓄甚至是全家的財產都突然遭凍結。

在其後的一個多月，Celsius據報用盡辦法希望能免於破產，但疑因沒有白武士肯拯救，Alex Mashinsky 本月13日終發表聲明，證實已向紐約南區美國破產法庭申請破產保護，強調「對我們的社區及公司而言是正確決定。」他又聲稱將來「若回過頭看，這會是Celsius的決定性時刻」。

Celsius 13日在申請文件中則透露，手上有現金1.67億美元（約13億港元），可在重整期間提供持續運作所需資金。法庭文件顯示，Celsius已根據破產法第11章申請破產保護以作債務重組，Celsius申報的資產在10 億至100 億美元之間，公司估計負債的金額與此相若。

Celsius指公司有超過100,000名債權人，單是欠下十大債權人的錢已高達1.7655億美元（約13.77億港元）。其中最大的無擔保債權人為「Pharos USD FUND SP/Pharos Fund SP」，無擔保債權為8100萬美元（約6.3億港元）。其他主要債權人包括ICB Solutions、Caen Group LLC、Alameda Research、B2C2 LTD 和Covario AG 等。

其實Celsius未出事前，外界早已質疑Celsius不可能賺到足夠利潤為客戶提供高額的利息回報。Celsius前投資策略經理Jason Stone今個月較早時更曾向法院提告，指控Celsius的營運模式猶如「龐氏騙局」（Ponzi scheme），還涉嫌利用投資人存款填補大量負債。

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Text by BusinessFocus Editorial

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