新加坡優勢增加 吸引中國富豪轉移資產 成立家族辦公室查詢倍增

國家主席習近平於2021年提倡「共同富裕」，令越來越多中國富豪疑因擔憂將錢留在中國，開始將新加坡視為避風港，以設家族辦公室的方式管理資產，加速資金外流。

據《CNBC》報道，在新加坡設家族辦公室的中國富豪增加。這個趨勢由2019 年香港社運爆發，令香港經濟受打擊開始，至去年北京推動「共同富裕」，指將合理調節過高收入。《CNBC》指上述原因或促使更多富豪轉移資產，並總結出新加坡的優勢，包括當地使用中文的人口多、並且沒有財富稅，對投資者而言具有吸引力。

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所謂的家族辦公室，即是為富裕家庭處理投資和財富管理的私人公司。一般而言，在新加坡設立一個家族辦公室，資產最少需達500萬美元，即約3900萬港元。

會計及企業服務公司Jenga接受《CNBC》訪問時指，有關在新加坡設立家族辦公室的查詢，在過去 1 年增加了一倍，當中大部分是來自中國人或中國移民。目前約有50個客戶在新加坡開設了家族辦公室，每個辦公室至少擁有 1000 萬美元資產。

除此之外，疫情相關的旅行限制及嚴格的資本管制，增加了中國富豪在新加坡設立家族辦公室的興趣。據《CNBC》指出，部分中國公民發現中國政府可以藉控制疫情為由，暫停簽發及更新護照。中國國家移民管理局於去年8月曾表示，只會向必要或具緊急原因出境的人簽發相關文件。至於資本管制方面，中國政府將每人每年換匯上限設為5萬美元，令這些富豪的投資受到限制。

事實上，全球許多億萬富翁都透過設置家族辦公室來管理財富。加上新加坡設有全球投資者計劃，只要投資最少250萬新加坡元（約1450萬港元），就可申請永久居留權。新加坡的地理位置亦助投資者獲取於亞洲的投資機會，具一定吸引力。

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根據新加坡經濟發展局的最新數據，2020年新加坡約有400個家族辦公室。然而，近月的俄烏危機令中國富豪於新加坡開設家族辦公室有所保留。原因是新加坡對俄實施制裁，當中禁止國內銀行和金融機構與4間俄羅斯銀行交易或建立商業關係，以及凍結資產。Jenga創辦人Iris Xu在《CNBC》透露，凍結資產的消息令部分中國客戶擱置其開設家族辦公室的計劃。

此外，新加坡於2月宣布，將由2024年起調高個人所得稅率，並從2023年起分兩個階段調整房地產稅，同時向企業引入最低稅負制。所謂最低稅負制，是指針對年營收7.5億歐的跨國企業集團，以15%為法定稅率徵收稅款。

對於新加坡與香港的競爭，Iris認為香港的金融專業人士在管理資金方面相對成熟，而且據她了解，部分香港資產管理公司正前往新加坡尋找潛在客戶。Iris續指，若新加坡未能提供更多優質財富管理服務，中國資產仍將由香港專業人士管理。

據胡潤研究院發布的《2022胡潤全球富豪榜》，全球共有3381名身價10億美元以上的超級富豪上榜，中國以1133超級富豪排在首位，數量更超過第2、3、4名（美國、印度和英國）總和。根據《福布斯》公布的2021年全球富豪榜，北京是全球億萬富翁人數最多的城市。

Text by BusinessFocus Editorial

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