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【監管風暴】投資房地產損失360億 傳遭銀保監會調查 中國平安曾跌破60元 散戶人心惶惶

【監管風暴】投資房地產損失360億 傳遭銀保監會調查 中國平安曾跌破60元 散戶人心惶惶

Finance Investment
By thomas.chan on 01 Sep 2021
Digital Editor

中國平安保險(2318)近日禍不單行,它因錯誤投資於房地產公司「華夏幸福」致投資減值359億,據報驚動了中央,疑正遭到中國銀保監會(CBIRC)的調查。在此敏感時刻,昨又出現了舉報信,聲稱中國平安的聯營公司壹賬通金融科技有限公司涉嫌存在財務欺詐、商業賄賂等行為。雖然中國平安已澄清指涉「壹賬通」的指控是失實謠言,但中國平安保險的A股及港股昨日已因連串不利消息而大跌,其中中國平安的港股(2318)昨日及今日曾兩度破跌60元心理關口,散戶人心惶惶。

中國平安兩日內兩度跌破60元關口

中國平安保險(2318)昨日一度暴跌8.2%,收市報60.4元,跌幅收窄至3.8%。至今晨港股開市時,中國平安又一度再次跌穿60元,低見59.75元(跌1.1%),幸後來股價倒升約1.2%,徘徊於61元左右。散戶雖因此略為舒了一口氣,但中國平安股價近年以來已累約36%,與其他股價升至接近52周高位的保險股成強烈對比。有蟹民嘆稱「平安保險不平安」,有人更改寫《長恨歌》訴苦,指「天長地久有時盡,平安跌勢無絕期」。有證券界人士則認為平安保險問題複雜,暫不建議冒險入市溝貨。

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中國平安投資華廈幸福損手 減值近360億元

觸發中國平安保險今次信心危機的,是源於路透社周一的獨家報道,該報道聲稱中國銀行保險監督管理委員會(CBIRC)正調查中國平安保險在房地產市場的投資,並已下令平安保險停止銷售與房地產市場相關的另類投資產品。平安保險是中國最大的保險公司,它在聲明中回應,指公司「各項業務經營穩健,守法合規,其房地產風險敞口遠低於監管當局規定的上限」,但公司沒有正面回應是否正遭到監管當局調查的問題。

中國平安保險今年2月時則曾披露,該公司對負債纍纍的房地產商華夏幸福持有540億元人民幣的風險敞口(即未受保護的風險)。今年上半年,平安保險對華夏幸福相關投資的減值高達359億元人民幣,直接導致其上半年的淨利潤下滑15.5%,對税後歸屬於母公司股東的淨利潤影響金額為208億元,對税後歸屬於母公司股東的營運利潤影響金額為61億元。外界關注「投資減值」是否與華廈幸福欠債不還有關,因華夏幸福今年2月曾承認,公司流動性緊張,致出現了52.55億元人民幣的債務逾期,並可能會對公司經營和融資產生一定影響。

中國平安保險今年以來股價累跌逾三成半,散戶人心惶惶。Photo from BusinessFocus

圖說:中國平安保險今年以來股價累跌逾三成半,散戶人心惶惶。

平安保險對華夏幸福的投資失利,據悉是引發中國銀保監會對其進行調查的直接誘因。路透社指中國平安保險的房地產投資遭到監管調查,正值中國當局加強房地產調控之際,而調控的重點就是抑制信貸不當流入房地產市場。隨著影子銀行放款給房地產開發商的渠道被新監管規定截斷,中國一些大型房地產公司爆發債務逾期的違約風險也越來越高。

據路透社引述的一份研究報告,平安保險整體房地產投資的風險敞口估計約為1855億元人民幣,分布於股權、債務及投資房地產,在平安3.8萬億人民幣的總體投資組合中佔比接近5%。消息人士指,中國銀保監會八月已開始進駐平安保險進行現場調查。

有中國平安散戶改寫長恨歌,指「平安跌勢無絕期」Photo from BusinessFocus

圖說:有中國平安散戶改寫長恨歌,指「平安跌勢無絕期」

另外,網絡昨又爆出另一封舉報信,聲稱中國平安聯營公司壹賬通金融科技有限公司存在涉嫌財務欺詐、商業賄賂、隱瞞重大信息披露等行為。對此,金融壹賬通回應指舉報信是不實謠言:「金融壹賬通一直以來本着規範治理的原則,嚴格遵守相關法律法規要求。公司戰略清晰,各項業務經營穩健,經營情況和財務數據均真實準確,不存在謠言中各種詆譭情況。鑑於相關不實謠言已嚴重侵害本公司及相關機構的商業聲譽,屬於惡意造謠、誹謗,金融壹賬通已第一時間報案,並通過法律程序維護自身合法權益。」

至昨晚卻又再有令散戶心驚的消息,內媒指上交所就相關事項向中國平安發出監管工作函。對此,中國平安回應稱,這是針對近期一些市場傳聞的例行問詢。目前公司一切工作正常,業務發展穩健。

為挽回市場信心,中國平安在8月27日發布半年年報的同時,也宣佈了新一輪的增持計劃,公司擬使用不低於人民幣50億元且不超過人民幣100億元的自有資金,以不超過82.56元/股的價格回購A股。回購股份全部用於中國平安的員工持股計劃,包括但不限於該公司股東大會已審議通過的長期服務計劃。此外,包括執行董事馬明哲、謝永林、陳心穎、蔡方方等在內的中國平安管理層承諾對公司股票進行增持。

中國平安因投資了陷危機的華夏幸福,投資減值了近360億元。Photo from BusinessFocus

圖說:中國平安因投資了陷危機的華夏幸福,投資減值了近360億元。

Text by BusinessFocus Editorial

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