公開官員資料是侵犯私隱?國際制裁與金融機構(下)|BF專欄

公開官員資料是侵犯私隱?國際制裁與金融機構(下)|BF專欄

Bloggers

金管局的通告指出,注意到有中國和香港特區人士受到外國政府「制裁」,外國政府實施的單方面制裁在香港沒有法律效力,並提醒銀行在評估是否繼續向制裁對象提供服務時,更要注意公平對待客戶原則。然而,根據目前香港最大銀行匯豐在官網上的介紹其金融犯罪風險政策(Financial Crime Risk Policies)和制裁政策聲明(Sanctions Policy Statement)中指出,匯豐致力遵守由歐盟、香港、英國、聯合國、美國制定的制裁法和規例,包括:

1)     根據聯合國、歐盟、英國財政部(Her Majesty’s Treasury)、美國財政部海外資產控制辦公室(Office of Foreign Assets Control)及和香港金融管理局(Hong Kong Monetary Authority)發出的制裁名單,篩查客戶以及他們於全球的交易。

2)     限制、禁止可能違反適用的制裁法的相關業務往來,包括禁止展開或繼續維持客戶關係、或提供產品、服務或促使交易。

3)     向相關監管機構舉報違反制裁法情況,包括客戶企圖逃避制裁法的情況。

4)     如果有關交易超出可接納的風險程度,即使適用的制裁法及規例允許,也可全權酌情決定不會處理交易、提供產品服務或促使交易。

由此可見,即使在香港扎根的匯豐,除非打算修改其過往政策,否則在正常情況下,應該避免與外國制裁名單人士一切業務往來。類似的聲明內容亦可在香港版的渣打和星展銀行網頁內看到。專業的銀行從業員會根據制裁名單上提供的全名、地址、護照號碼等資料確保同名同姓人士不會被無辜牽連。就以香港為例,商務及經濟發展局網頁上亦會上載有關名單

廣告
廣告

美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)設立的「Specially Designated Nationals and Blocked Persons List」(SDN)的黑名單,規定美國人( 包括美國人持有的實體或在美國設立任何實體如金融機構等)禁止與SDN人士進行交易。限制交易範圍包括使用美元交易結算或是透過第三方交易。在OFAC最新公布的名單中,就有被指來自中非共和國的恐怖組織領䄂Bi Sidi Souleman被制裁,相信匯豐乃至全球銀行也會避免與制裁名單上的恐怖分子有業務往來。因為除非銀行並不知情,否則根據一般銀行的政策,一旦篩查出制裁人士,也會主動向相關監管機構舉報違反制裁法情況。

在2019年OFAC共作出26次制裁執法,總罰款近13億美元,屬近五年新高,牽涉行業廣泛由金融、旅遊、能源乃至科技行業,但當中又以銀行保險類案件和罰款金額最高,包括渣打銀行、英國阿拉伯商業銀行和意大利的裕信銀行。當中渣打銀行的案件就是因為有交易被發現與SDN黑名單人士或其擁有50%或以上的實體有關,最終合共其他不當行為而被罰超過十億美元。此外,埃克森美孚更曾因簽訂與俄羅斯石油公司Rosneft簽訂合同時,因該合同簽署人Igor Sechin為SDN人士而被OFAC執法判罰,即使公司明確並非制裁名單之上。雖然該案最終因為相關的SDN名單是簽署合同後才公布而被推翻,但此乃一孤例,金融機構對SDN的處理仍需小心處理,就算對不嚮往到美國人士亦需跟從註册地或美元結算地所訂立制裁名單處理銀行業務。

原文FinMonster Blog較早前發表)

(本文經由博客FinMonster鄭文耀授權轉載,並同意BusinessFocus編輯文章與修訂標題。文章內容為博客個人意見,不代表本公司立場。)

Text&Photo: FinMonster鄭文耀

【了解更多最快最新的財經、商業及創科資訊】

👉🏻 下載 BusinessFocus APP

👉🏻 立即Follow Instagram businessfocus.io

👉🏻 追蹤 Telegram頻道 BusinessFocus 財經商業資訊站

最新 金融投資熱話專頁 MarketFocus

Share to Facebook
You may also like
你可能也喜歡
【李明輝專欄】全球20大宜居城市 蘇格蘭愛丁堡疫後樓價升8.9% 「家庭客爭住留位」
Bloggers.Property
6 hours ago
【李明輝專欄】全球20大宜居城市 蘇格蘭愛丁堡疫後樓價升8.9% 「家庭客爭住留位」
【何車評股】恒指周五成份股季檢 中芯國際有機會染藍 「高盛睇24元」
Finance.Investment.Bloggers
3 days ago
【何車評股】恒指周五成份股季檢 中芯國際有機會染藍 「高盛睇24元」
【龔成專欄】夫婦月入7萬幾乎月月清袋 欲靠90萬貸款買股5年賺400萬 龔成:巴菲特都做唔到 宜先買平穩股減風險
Investment.Bloggers
3 days ago
【龔成專欄】夫婦月入7萬幾乎月月清袋 欲靠90萬貸款買股5年賺400萬 龔成:巴菲特都做唔到 宜先買平穩股減風險
【Wendy全球樓行】移英港人遇職業租霸 一年只收到三分一租金 「每次交少少租」不可貿然發出律師信
Bloggers.Property
3 days ago
【Wendy全球樓行】移英港人遇職業租霸 一年只收到三分一租金 「每次交少少租」不可貿然發出律師信
STEPN會爆煲嗎?還是可克服死亡螺旋延續下去呢?
Tech.Investment.Bloggers
9 days ago
STEPN會爆煲嗎?還是可克服死亡螺旋延續下去呢?
【Wendy全球樓行】加拿大禁海外買家買樓 3月樓價照升近2成 大溫地區4月數據「價升量跌」
Bloggers.Property
10 days ago
【Wendy全球樓行】加拿大禁海外買家買樓 3月樓價照升近2成 大溫地區4月數據「價升量跌」
Hottest Articles
最熱文章
【千億爆倉案中案】Archegos爆倉前曾做空富途 遭挾淡倉慘輸300億 魔童Hwang懷疑大摩洩密 要求調查
Investment
a day ago
【千億爆倉案中案】Archegos爆倉前曾做空富途 遭挾淡倉慘輸300億 魔童Hwang懷疑大摩洩密 要求調查
英國通脹創30年新高 民眾被迫節衣縮食 民調︰四分一人選擇捱餓應對通脹
Business
a day ago
英國通脹創30年新高 民眾被迫節衣縮食 民調︰四分一人選擇捱餓應對通脹
上海分段解封 虹橋火車爆逃亡潮 千人排隊數公里 黃牛飛炒至天價
Business
a day ago
上海分段解封 虹橋火車爆逃亡潮 千人排隊數公里 黃牛飛炒至天價
美國陷經濟衰退 馬斯克料將持續18個月 基金經理持現金水平「911以來最高」
Investment
a day ago
美國陷經濟衰退 馬斯克料將持續18個月 基金經理持現金水平「911以來最高」
馬斯克大讚微信功能強大 Twitter應推倒重建 結合Paypal功能
Investment
21 hours ago
馬斯克大讚微信功能強大 Twitter應推倒重建 結合Paypal功能
戰爭加天災形成「完美風暴」 中國面臨小麥危機 北方人要改吃飯
Business
8 hours ago
戰爭加天災形成「完美風暴」 中國面臨小麥危機 北方人要改吃飯