普華永道：客戶欺詐持續升溫，全球經濟犯罪率居高不下

By PR Newswire on 03 Mar 2020

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- 47%的公司稱，在過去兩年裡遭遇欺詐，為20年來第二高比例

- 過去兩年裡，客戶欺詐出現最大增幅，從29%增至35%

- 過去兩年裡，39%的事件是由客戶、駭客和廠商/供應商造成的

倫敦2020年3月3日 /美通社/ -- 欺詐和經濟犯罪率仍處於歷史新高，對公司的影響比以往任何時候都要大。普華永道(PwC)雙年度商業犯罪調查顯示，客戶欺詐高居所有犯罪榜首（35%），而2018年為29%。企業表示，客戶欺詐和網絡犯罪是所有犯罪中最具破壞性的。

儘管客戶欺詐案例不斷增加，但它也是專用資源、強有力的流程和技術證明可進行最有效預防的犯罪類型之一。

全球範圍內，過去兩年裡，所有地區都遭遇了客戶欺詐，其中中東（36%升至47%）和北美（32%升至41%）增幅最大。

《全球經濟犯罪和欺詐調查》(Global Economic Crime and Fraud Survey)收到了來自99個國家的5000多份答覆。該調查報告了過去兩年裡平均經歷了6起事件的公司的總體見解。該報告提供了關於欺詐的威脅、成本以及公司需要做些什麼來制定更強有力的積極應對措施的見解。

該報告強調了預防的重要性，以及如何投資於合適的技能和技術能創造出優勢。近一半的機構透過實施和加強控制來應對犯罪，其中60%的機構表示他們的犯罪案例有所減少。

然而，近一半的受訪者根本沒有進行調查。只有1/3的受訪者向董事會報告了犯罪事件，但在這些機構中，53%最終得到了更好的結果。

普華永道全球法證負責人Kristin Rivera評論道：「欺詐和經濟犯罪是一場永無止境的戰鬥。找到問題的根源是預防和處理未來欺詐的關鍵。無論是透過技術、新流程、技能和培訓，還是將這些結合起來，結果都是加強整個商界對犯罪的打擊，最終也會給消費者帶來好處。」

犯罪者：誰在實施欺詐？

欺詐從方方面面對公司造成打擊 -- 犯罪者可能是內部人員，也可能是外部人員，許多情況下也可能存在串通。

39%的受訪者表示，過去兩年裡，外部犯罪者是他們經濟犯罪事件的主要來源。
1/5的受訪者表示，廠商/供應商是其最具破壞性的外部欺詐的犯罪者。
在過去兩年裡，遭遇欺詐的受訪者中，13%表示損失超過5000萬美元。
調查顯示，反壟斷、內幕交易、稅務欺詐、洗錢以及賄賂和腐敗是直接損失最大的五種欺詐類型，有時還需要巨額補救費用。

採取行動，做好準備

雖然技術只是欺詐打擊努力的一部分，但報告顯示，超過60%的機構開始使用先進技術，如人工智能和機器學習，來打擊欺詐、腐敗或其他經濟犯罪。然而，技術部署相關問題與費用、專長不足和資源有限息息相關。28%的受訪者表示，這是因為他們很難看到技術的價值。

利用技術打擊欺詐的好處不言而喻，但機構必須認識到，僅僅使用工具或技術並不能構成一項反欺詐计劃。

普華永道全球法證負責人Kristin Rivera評論道：「收集正確的數據只是第一步。如何分析數據是公司在打擊欺詐時的優勢所在。如果公司沒有投資於合適的技能和專長來管理，那麼他們往往看不到技術的價值。」

注：

1. 如欲下載報告，請瀏覽：www.pwc.com/fraudsurvey。

2. 客戶欺詐是指客戶或其他人非法使用產品或服務或做出與之相關的欺騙性做法而對公司實施的欺詐（如抵押貸款欺詐、信用卡欺詐）。

3. 網絡犯罪是調查報告中幾乎所有行業最具破壞性的三大犯罪之一——金融服務（15%）、工業製造和汽車（15%）、科技、傳媒和電訊（20%）、消費者市場（16%）、政府和公共部門（17%）、健康行業（16%）。

4. 過去兩年裡，全球範圍內，所有地區都遭遇了客戶欺詐：中東（47%）、非洲（42%）、亞太（31%）、歐洲（33%）、拉美（33%）、北美（41%）。

5. 普華永道在其第23份行政總裁調查中強調了提高技能這一全球性問題，還表示雖然再培訓/提高技能被認為是縮小技能差距的最佳辦法，但只有18%的行政總裁在開展技能提高項目方面取得了「重大進展」。為了利用技術為機構做些什麼，僱傭合適的員工以及採用新技術非常重要。即便是僱傭員工來支持人工智能和機器學習等先進技術，以打擊欺詐，這也是顯而易見的。