【龔成專欄】散戶難致富因心急鎖定利潤 為了3萬6沽掉中國人壽 錯失賺20萬黃金機會

【龔成專欄】散戶難致富因心急鎖定利潤 為了3萬6沽掉中國人壽 錯失賺20萬黃金機會

Investment Bloggers
By 龔成 on 25 Jan 2023
專欄作家

散戶經常輸多贏少,除了因為買錯股後不肯理性止蝕,另一主因是在牛市中膽子太小,過早沽掉倍升股。投資書籍作者兼股評人龔成憶述,在2005年他與朋友在6元左右的價位買入中國人壽(2628),因看好其前景,但他朋友在12元的價位,便為了36000元的利潤而把手上6000股中國人壽全部沽清,以「鎖定利潤」。但龔成當時認為,僅因股價升一倍便沽掉潛力股是錯誤,結果龔成耐心等候至2007年當「全民皆股」市場太瘋狂之際,他才以40元的高價賣掉中國人壽,終獲得了超過5倍的利潤。至於他朋友,便因為心急取得3.6萬的利潤而錯失了大賺逾20萬的機會。他建議散戶不要太心急獲利,要有耐性,否則難以把握賺大錢的機會。

中國人壽早年曾勁升數倍,可惜不少散戶太早沽貨致失去致富的機會。Photo from BusinessFocus

【十大錯誤投資觀念:錢要落袋才算賺】

這是很多投資者根深蒂固的觀念,亦正是這個錯誤的金錢觀念,令很多原本可以致富的人沒有致富。

大家平日所聽到的建議及觀念,無論是身邊人、股票經紀、又或是專家,都會聽到甚麼「先行獲利」、「鎖定利潤」等,總認為「錢要落袋才算賺」;而擁有這種觀念的投資者,都會在股票升5%至10%,又或當賺到某個金錢數目,便會心急獲利(往往只能賺取頗低的回報)。

雖然這種觀念很普遍,但正常的觀念絕不代表是正確的觀念,若要成功致富,便要跟富有的人學習。若你細看一下有錢人的致富過程,他們無論憑甚麼途徑致富,都不會單看表面的金錢,他們著重持有與建立。

在投資時,他們很著重背後的財富,雖然他們亦會賣出獲利,但往往會等待利益最大化,不會基於表面金錢、盈利數目而心急獲利,不會抱「錢要落袋才算賺」這種心態,擁有真正財富的思維令他們得到的往往是超高的回報(有關金錢概念詳見第二章《金錢背後的金錢》章節)。

2005年,筆者投資了中國人壽(2628)這股票,當時筆者有位朋友亦有投資,我們都在股價$6買入,由於此股票屬優質的股票,當時股價亦遠低於其合理價值,因此筆者建議朋友一起長線持有。其後,市場開始「發現」此股的價值,股價不斷創出新高,雖然股價上升,但若果一間企業的價值仍不斷增長,「先行獲利」只會令自己放棄賺大錢的機會。

中國人壽股價曾升穿50元,但熱炒過後股價不復當年勇。Photo from BusinessFocus

於是,筆者再次對朋友說要長線持有,可惜他終抵受不住表面金錢的誘惑,在股價$12將他持有的6,000股全數賣出,獲利$36,000,$36,000對他來說是很吸引的金錢數目,由於他認為「錢要落袋才算賺」,因此他看不到背後的財富。

由於現金令人感到很安心,實在及確定,因此大部分人會選擇所謂「鎖定利潤」,即「賺左先」的心態,這就是令大部分投資者無法獲得高回報的原因。

在朋友賣出股票後,股價仍一直上升,到2007年,市場進入全民皆股的狀態,過熱的市場令筆者在$40把此股賣出。賣出的主要原因,並非由於賺了多少金錢的數目,而是基於當時股價遠超於其價值;再加上當時市場已經過熱,才會將其賣出。

投資者若果能跳過表面金錢,用理性去分析,便能賺到更大的回報。若那位朋友能捨棄「錢要落袋才算賺」的觀念,不理會表面價格,著重股票價值,待股價遠超其價值時才賣出,那麼他的獲利不只是$36,000,而是$200,000。

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龔成老師簡介

‧ 暢銷書《股票勝經》、《選股勝經》、《年報勝經》、《50優質潛力股》、《50穩健收息股》、《50值博倍升股》、《大富翁致富藍圖》、《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》、《80後3百萬富翁》、《財務自由行》作者

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‧ 理財真人Show 節目擔任致富教練

‧ 曾接受港澳多個傳媒訪問

‧ 過往於銀行從事投資相關工作多年

‧ 曾在萬多元月薪狀態下,憑股票累積數百萬財富

‧ 現為全職投資者,擁過千萬財富

‧ 於網上分享投資心得,瀏覽量過百萬,為人氣博客,解答網友理財問題逾20,000條

‧ 專欄作家

‧ 擁財務學學士學位

‧ 股票課程導師,香港及澳門學生人數逾4,000人

‧ 過往10年投資成績,過半能獲利超過1倍以上

Facebook 專頁「龔成」粉絲人數超過200,000人

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Text by BusinessFocus Editorial

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