【監管風暴】遭官媒點名批評 指用戶信息安全存風險 富途及老虎證券大跌12%及21%

新一輪監管風暴再臨，今次輪到券商受災。內地《個人信息保護法》將於下月1日起施行，在此敏感時刻，內地官媒《人民網》發表文章，點名批評在美上市的富途證券（FUTU）及老虎證券（TIGR），指他們在用戶信息安全以及合法化、合規化方面存在風險，令散戶信心登時崩潰。其中富途證券美股盤前曾跌逾15%，昨收市跌幅略收窄至12.4%，收報73.81美元；老虎證券跌勢更驚人，收市報8.18元，跌幅高達21.2%，兩公司單日市值蒸發逾18.5億美元（逾145億港元）。富途回應指會積極配合監管規定，老虎證券則指已成立特別行動小組跟進。

 雖然昨日大跌後，富途及老虎證券股價分別較歷史高位低63.9%及78.8%，看似吸引，但證券界提醒兩股52周低位僅為29.3美元及4.3美元，要留心一些曾賬面獲數倍巨利的大戶會否忍不住沽貨以鎖定利潤。若以基本盈利因素來看，經過昨日大跌後富途市盈率已降至31.3倍，看來較老虎證券的93倍市盈率為佳。受監管風暴陰霾的影響，美股市場其他中概金融股亦下跌，其中陸金所（LU）跌8.9%，金融壹賬通亦跌6.7%。

華盛証券分析師聶振邦亦提醒散戶小心，他預計被點名的公司（兩券商）的股份會遭抛售一段日子，不排除仍有15%至20%的下行空間，暫不宜沾手。 觀乎今日一眾中資券商股，股價只是個別發展，故聶認為今次（監管措施）傾向對設有社交討論區的券商股份，才有較大的受壓風險。

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今次風波是緣於內地官媒《人民網》點名批評富途（FUTU）及老虎證券（TIGR）等跨境互聯網券商，指他們在用戶信息安全以及合法化、合規化方面存在風險。人民網指出，在《個人信息保護法》明確了個人信息跨境提供規則的背景下，內地公民的個人信息出境問題或將成為提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的互聯網券商將要面臨的新考驗。

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人民網點名批評富途及老虎證券

人民網指曾派記者實測富途牛牛的開戶流程，指賬戶開通後，可以選擇存入資金，支付的銀行賬戶地區不包括中國內地。但開戶後第二天，富途的客戶經理聯絡該人民網記者，詢問了記者的內地銀行卡所在城市和銀行，確認上述銀行卡能夠正常使用、購匯和跨境轉賬之後，給出了換匯的指南。

人民網提到，5年前中證監曾批評境內網站提供美股、港股等境外證券買賣服務，當時中證監表示，除合格境內機構投資者（QDII）、滬港通機制外，未批准任何境內外機構開展為境內投資者參與境外證券交易提供服務的業務。

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文章又提到，富途是美國金融業監管局（FINRA）成員，FINRA要求保留客戶賬戶信息最少6年，而文章引述法律界人士指，中國的《個人信息保護法》對境內投資者數據跨境傳輸及使用提出了更高的合規性要求，「因此，富途、老虎等跨境互聯網券商在用戶信息安全以及合法化、合規化方面存在風險。」

富途證券回應指，該公司始終積極配合監管的規定，就2019年7月 App專項治理工作組提出的整改意見，富途於第一時間和整改小組取得聯繫，並已經於2019年8月2日按照監管要求完成所有整改工作。富途亦一直保持定期自審自查工作，主動與監管部門保持溝通，加強對個人信息安全相關管理要求的專業度學習，不斷提升對個人信息安全保護的意識和能力。同時，富途也聘請了外部專業的安全團隊，定期且持續提供安全檢測報告，主動優化系統並加強風險防範能力。

就《個人信息保護法》等國內數據合規領域的法律法規，富途內部一直組織相關專業人員在跟進立法動態，在公司內部持續組織研究和學習，並安排相關團隊進行了自查優化。富途自成立以來就堅持個人信息保護及數據安全是重中之重，富途一直嚴格遵守和踐行相關法律法規，未來會繼續積極配合監管部門，努力並持續做好個人信息保護工作。

老虎證券則回應指於2019年7月，集團在收到App專項治理工作組發出的意見後，已立即成立特別行動小組，並已於2019年8月17日按照要求完成所有工作。《個人信息保護法》，已經在集團內部組織了多輪學習、培訓和考核，並聘請了專業律師和外部專家提供相應指導意見，落實到集團各項業務運營中。

Text by BusinessFocus Editorial

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