【內銀監管】中行原油寶揭發多間內銀違規，八內銀遭銀保監罰款共2000萬

中國銀行（3988）一款理財交易產品「原油寶」於4月20日發生「穿倉」情況，投資者不但輸光本金，更一度有機會要償還倒欠中國銀行的部分欠款。隨著事件發酵，國務院金融穩定發展委員會早前在會議上指，高度重視當前國際商品市場價格波動所帶來的部分金融產品風險問題，被認為與「原油寶」相關事件有關。而中國銀保監會官方網站在5月9日一次性掛出9張罰單，涉及中國銀行、交通銀行（3328）、光大銀行（6818）、建設銀行（939）、郵儲銀行（1658）、工商銀行（1398）、中信銀行（998）及農業銀行（1288)，處罰金額合共達到1,970萬元人民幣（下同）。

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上述八間銀行均存在關鍵且應報欄位漏報或填報錯誤以及分戶賬明細記錄應報未報的問題；當中有七間銀行存在分戶賬賬戶數據應報未報的問題；六間銀行存在資金交易信息漏報嚴重的問題；四間存在理財產品數量漏報和信貸資產轉讓業務漏報的問題。

其中，農行因監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報等違法違規行為，以及「兩會一層」境外機構管理履職不到位、信貸資金被挪用作保證金等原因，分別收到兩張罰單，合計430萬元。

中國銀行則因為理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報等，合計被罰270萬元。另外，工行、建行、交行、郵儲行等其他四家國有大行亦因不同原因被罰190-270萬元不等，中信銀行、光大銀行兩家股份制銀行則分別被罰160萬元。

根據銀保監會數據顯示，2019年，全系統共處罰銀行保險機構2,849家次，處罰責任人員3,496人次，罰沒合計14.49億元。市場分析指，負責協調中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會等金融、財政部門的國務院金融穩定發展委員會，在4月以後近乎每周密集式會，顯現中國對金融問題和穩定的重視。今次中國銀監會集中處罰八間銀行，料將進一步揭開銀行界問題，並對金融秩序進行規範。

各銀行被罰金額

Text by BusinessFocus Editorial