【驚天騙案】知名藥企28億存款竟被挪用作抵押 假國企騙徒騙走3億 渤海銀行疑犯錯受質疑

內地知名藥企「濟民可信集團」兩間子公司，近年把28億現金存進渤海銀行，但該筆巨額存款卻在公司不知情之下，遭挪用來作為貸款擔保（抵押品），令渤海銀行南京分行可借出3億元給一間疑似國企子公司，懷疑事件中有人偽造文書或挪用客戶金錢。事件意外被揭發後，濟民可信集團大怒及質疑渤海銀行的做法，在網上以6條問題「質問」渤海銀行，希望知道真相及要求銀行盡快把該集團以億元計的存款解凍（解除扣押）。渤海銀行則指已就事件向公安報案，依法尋求司法解決。

事件並揭發案中有案，因今次事件的「受益人」即取得3億元貸款的「華業石化南京有限公司」，內地傳媒原懷疑它是國企中國石油集團（上市公司中國石油的控股股東）的子公司。但最新的說法是，很可能有騙徒冒認「華業石化」，即是用偽造印章及假文件冒充成國企中石油的「假附屬公司」到銀行行騙借錢。

渤海銀行（09668）則回應指，已注意到近日有針對該行南京分行的涉及人民幣28億元質押擔保業務的報道，銀行指曾發現企業間異常行為，對此銀行發出公告：「本行已就報道涉及的事項向公安機關報案，依法尋求司法解決。本行目前日常運營一切正常，且上述事項將不會對本行經營產生重大不利影響。本行將一如既往堅決維護客戶合法權益，保證客戶資金安全，維護金融秩序穩定。」

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今次風波，是緣於2020年11月，上述「華業石化」公司要求向渤海銀行借3億，在此期間，不知何故渤海銀行拿了「濟民可信集團」旗下兩間子公司山禾藥業及恒生製藥在該銀行的其中28億存款作為抵押品（全部存款共33億），以便向華業石化批出貸款。

濟民可信集團及其子公司原被蒙在鼓裡，但天網恢恢，今年8月19日，渤海銀行職員打電話給山禾藥業，稱有人在銀行做手續，想把山禾的存款拿去做抵押，銀行職員有疑問，於是作出查詢。山禾藥業職員大驚，回應指強調絕無要求拿存款作抵押品，要求銀行報警。山禾藥業、恒生製藥其後更發現無法提款，才知道公司有28億元存款已無辜被銀行用作抵押品。

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濟民可信集團一方聲稱，其後曾與渤海銀行及「華業石化」的職員談判，要求知道真相及相討解決辦法，濟民一方聲稱銀行職員承認抵押存款前的確未有獲得存款者同意，銀行對此表示歉意。但不可思議的是，銀行職員此時竟向山禾藥業尚未被抵押的5億元銀行存款打主意，要求山禾藥業母公司濟民可信集團容許銀行繼續用呢筆錢，作為華業石化的貸款抵押。

有報述引述錄音，指渤海銀行南京分行營業部一名高級職員曾表示：「不，你肯定會笑，說現在出現這種情況，我怎麼還能繼續給質押？一旦25號他續不上，您這邊一旦不給他做，還不了，逾期，我們銀行代付，第一時間，就會拿你們存單。你那邊報警，好，那整個存單28億全部凍結，你存單也拿不走，錢也拿不走。」

外界認為，該銀行職員的說法，形同犯錯後再威脅受害的存戶，濟民可信集團當然拒絕，之後因為「華業石化」不能如期還款，恒生製藥有4.5億存款真的無辜被銀行扣起，有人憤怒下終把事件公開，濟民可信集團亦已報警。據報道，華業石化母公司是中石油旗下的附屬公司，沒可能借錢不還，故當局初步懷疑有人冒認華業石化公司，以假國企子公司名義去借錢，但真相如何仍有待公安調查。

Text by BusinessFocus Editorial

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