【內房危機】稱積極響應內地監管突中止內地客服務佳兆業證券籲內地客周五前清倉轉走資金股票同系2公司復牌急跌逾15%

By thomas.chan on 16 Nov 2021

Digital Editor

內房危機仍未有解決迹象。佳兆業（1638）集團疑因資金出問題，早前未能支付到期債券利息，瀕臨債務違約，集團早前停牌後更決定中止向股民派發中期息，引來怨聲載道。今日佳兆業集團旗下3間子公司復牌後，其中2間股價急瀉17至22%，與此同時佳兆業集團旗下的佳兆業證券則以「積極響應」內地監管為由，昨突然宣布即時暫停為以內地身份證或內地護照開戶的客人提供服務，並指「為保障您的資產權益」，呼籲現有內地顧客在周五前轉出所有證券及現金。

此事令一眾內地客戶被殺個措手不及，有顧客欲按「呼籲」立即提走現金時，卻發現提款出現延誤，遂甚為不滿。佳兆業證券則強調公司業務如常，其他「非內地人」的客戶可如常交易。

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佳兆業證券昨日在網站發出的通告表示：「佳兆業(01638) 旗下佳兆業證券公布，為積極響應監管機構對跨境券商的合規性要求，據中國有關法律法規規定，公司擬暫停向持中國身份證/護照開戶的客戶提供證券服務，並請相關客戶於周五(19日)前轉出所有存放於公司的證券及現金，以保障資產權益。公司指出，各項業務正常經營，非上述類別的客戶服務正常。」

事件令外界關注，內地客戶會否無法趕及周五限期前清倉。理由是若散戶要把在佳兆業證券股票轉倉到其他券商，僅得4個工作天可能趕不及；即使內地客戶今日（周二）選擇急急賣股，也要「T+2」（即最快周四）才能完成交收取得現金，與此同時佳兆業證券出金服務（轉賬至香港銀行戶口）卻欵因服務量龐大致出現延誤。現時暫未知若內地客未能於本周五限期前清倉及提走現金會有何後果，而內地顧客又會否因為要把證券戶口的巨款突然存進香港銀行，致「跨境炒股」曝光甚至惹來內地監管機構跟進，亦令人疑慮。

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另一方面，瀕臨債務違約的佳兆業集團（1638）今日仍然停牌，但該集團旗下三間子公司佳兆業美好（2168）、佳兆業健康（0876）、佳兆業資本（0936）今晨則齊齊復牌。三公司均表示，對於佳兆業控股（01638）有關未支付若干金融產品及停止派付2021年中期股息，並無參與上述佳兆業控股交易，亦非交易的一方，公司業務經營情況正常。而佳兆業控股所面臨之任何流動資金問題，將不會對公司（3間子公司）營運產生重大不利影響。

三股復牌後，走勢差異極為巨大。其中佳兆業美好今早一度急挫16.6%，低見12.6元；佳兆業資本跌幅更一度高達21.7%，低見0.36元，幸兩股其後均略為反彈，跌幅收窄。至於業務專注於醫療、與地產無關的佳兆業健康，今晨復牌後股價卻一度急升39.2%至0.135元的高位，出人意表。

佳兆業集團的債務危機，則未見有紓緩迹像。彭博引述知情人士透露，佳兆業至少有部分債權人仍未收到上周應付的債券利息，並已啟動了30天的還債寬限期。報道指，佳兆業美元債券的投資者仍未收到債息。佳兆業原應於11月11日和12日支付有關債息，涉及8,840萬美元。

今次佳兆業證券突然「唔做內地人生意兼趕客」，外界關注會否是中國政府嚴打內地人違規跨境炒股的第一步，事件擔心會否火燒連環船，波及香港其他券商。事實上內地媒體早前已點名富途證券（美：FUTU）及老虎證券（美：TIGR），批評兩家證券行搞跨境互聯網券商業務，在未取得境內相關牌照下，為內地人提供美股、港股買賣，質疑從事非法金融活動，引發兩券商的美股大跌；部分內地媒體又批評「某些所謂的跨境金融業態，極易成為少數人違規跨境資本輸出的工具，可能面臨資本外流等風險」。

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近日內地跨境金融風波愈演愈烈，不少股民正考慮轉倉自保。理由是很多券商都並非港資，而是外資或中資，股民對於券商受到甚麼地方的法例監管，自己又可得到哪個地方的投資者保障都感到疑惑。不過有律師認為，投資者不用過慮，因為香港持牌券商不論背景如何，都受到同一套香港法律及監管標準約束，證監會亦有釐定一套操守準則供持牌人遵守。

理論上香港人使用本港持牌券商買賣港股，一切只會涉及本港法律及投資者保障，而香港法例明確禁止券商擅自挪用客戶資產，因為客戶資產與券商本身的資產必須存放在兩個不同的獨立戶口，帳目亦有核數師及證監會定期查核。

另外，根據《證券及期貨條例》，香港設有投資者賠償基金，一旦持有香港證監會1、2及/或8號牌照的中介人或認可財務機構，若因為違責事項，導致投資者蒙受金錢損失，而這些違責事項是涉及香港交易所買賣的產品，投資者賠償有限公司會從賠償基金中支付予投資者獲准申索的賠償，而且不論投資者的所在地，都可獲賠。若在2020年1月1日或之後發生有關買賣證券或期貨合約違約事件，以每名投資者計算，賠償上限為50萬港元。如果擁有聯名帳戶的話，每位帳戶持有人的賠償上限是50萬元。而小股民若要自保，應選擇一間具歷史、聲譽良好的持牌券商，以減低風險，並確保該平台所提供的服務切合自己的投資目標及能力。