【監管風暴】富途在港第二上市恐受阻官媒﹕不具證券投資服務資質

By elsie.yu on 18 Oct 2021

Digital Editor

繼遭官媒《人民網》批評存在用戶信息安全風險，並涉及向境內投資者提供境外證券交易服務後，富途證券及老虎證券再遭官媒狙擊。《21世紀經濟報道》引述內地證券業人士指，富途、老虎等跨境互聯網券商還存無牌照展業、不平等競爭、涉嫌協助個人進行資產轉移等問題。富途中港客戶紛紛擔心會受事件影響，富途澄清《個人信息保護法》或影響內地客戶相關服務，惟不涉及香港客戶，而且所有本港客戶數據也僅存儲於香港。不過，隨著富途陷入監管風暴，公司在港第二上市大計恐受阻。

《21世紀經濟報道》刊登的一篇題為《內資券商從業人士：富途、老虎展業尚不具備證券投資服務資質》的報道指出，老虎證券在其2021年度報告中稱，儘管公司拿到了包括香港在內等多個境外地方的金融相關牌照，卻沒有中國大陸地區的相關金融牌照，因老虎的法律顧問認為，目前公司在中國的營業行為，在現行法律法規下不需證券經紀牌照或許可證。不過，報道引述的內地證券業人士卻認為，國內券商及外資券商在國內從事證券經營行為，需獲相應牌照，但跨境互聯網券商卻不需要，會令內資券商面臨不平等競爭環境。

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富途人均資產超過每年匯兌上限

該篇報道亦再度瞄準富途，指富途在年報中表示，倘公司在中國的某些經營活動，被監管機構視為在中國提供證券經紀服務、投資諮詢服務和股票期權經紀業務，就需從相關監管機構獲取牌照。報道指出，這意味一直以來富途之所以無牌經營，是因為現行監管條例或不認為它們可在中國提供證券投資服務。報道又炮轟兩間公司，指它們對於所存在的風險非常明確，公司本身曾在定期報告中多次強調自己缺少相關牌照，承認倘中證監政策變動，公司可能面臨處罰。

上周四《人民網》針對富途及老虎的文章，提及客戶可通過中國銀行購匯並匯入富途進行證券投資，直斥跨境互聯網券商繞過合資格境內機構投資者(QDII)及滬港通機制，向內地散戶提供跨境投資渠道的舉動。今次《21世紀經濟報道》再批評此舉會構成金融安全問題，指與保險業相比，富途及老虎證券所受的監管不足，因普通中國公民能在大陸地區便利地交易港、美股，潛在交易風險似乎未能有效隔離。報道更加引述數據解釋，富途2020年底客戶資產368億美元，人均資產7.12萬美元，超過了中國公民每年5萬美元的外匯兌換額度上限。

富途﹕個人信息保護法不涉香港客戶

有富途內地客戶表示，擔心事件影響到用戶賬號內的錢和股票，亦有人憂慮其他內地跨境券商如雪盈證券未來亦會出事。富途陷入監管風暴，在港客戶難免擔心受影響。富途昨發文向本港客戶解釋，中國內地的《個人信息保護法》旨在保護中國內地居民的個人信息，近日内地媒體的報道，也僅限於討論《個人信息保護法》對內地客戶相關服務可能的影響，並不涉及任何香港客戶。富途證券（香港）是香港持牌法團，受香港證監會的嚴格監管，其客戶信息的保密及資金安全規範都嚴格依照香港的監管要求執行，所有客戶數據也僅存儲於香港本地。

雖然《個人信息保護法》要到下月初才實施，《人民網》一篇報導稱記者通過富途牛牛APP實測開通交易賬戶流程。開戶過程需提供內地身份證及內地銀行卡，而且需要填寫的資料涉及郵箱、最高學歷、職業狀態、公司名稱、職業職位等。報導稱在《個人信息保護法》明確了個人信息跨境提供規則的背景下，內地公民的個人信息出境問題或將成為提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的互聯網券商將要面臨的新考驗。