【慳錢懶人包】SoFi每月突徵收30元平台費 散戶蘊釀逃亡 一文教你享受零佣交易 仲可慳埋轉倉費!

曾因美股交易零佣金故受到不少香港小股民支持的SoFi HK，近日突然宣布10月起每月要向客戶收取30港元的「平台服務費」以應付營運開支及公司發展，此消息引起不少散戶不滿，質疑若戶口月內沒有交易也要收費，並不合理，甚至有意「大逃亡」，即是取消SoFi的戶口及把美股「轉倉」到其他零佣金券商的懷抱。不過不少讀者可能不知道美股「轉倉」手續繁複，並會就每款轉倉股票收取客戶多達48美元的費用。故BusinessFocus記者歸納了兩大轉倉方法供有意更換券商的讀者參考，希望幫到大家慳錢及繼續享受美股「零佣金」交易的優惠。

【轉倉方法一：找有優惠新券商開新戶口 抵銷轉倉開支】

本港不少美股券商近月都有提供開戶甚至是轉倉優惠，若小心選擇，小股民有機會藉此抵銷轉倉開支甚至「有賺」。舉例說，9月底前在富途證券開戶可獲600港元超市禮券，若存入1萬港元以上及維持60日並期間至少交易一次，可再獲贈一股價值逾千港元的蘋果股票；另外，若把舊券商如SoFi的股票轉倉進富途，可再獲300元超市禮券，即是有機會藉轉倉而獲利。

Photo from BusinessFocus

不過在富途作美股交易，每次一般至少收1.99美元，故假若舊SoFi客戶希望長期享受美股零佣金優惠，可考慮改為在第一證券（Firstrade）、嘉信理財（Charles Schwab）或德美利證券（Ameritrade TD）這些零佣金券商開戶。其中第一證券原為使用ACATs電子系統把股票轉入第一證券的的新客戶，提供最多200美元補貼（轉入金額在2500美元以上即符資格），遺憾的是SoFi並不支援ACATs，故此優惠不適用。反過來說，開戶程序較繁複且未有提供開戶優惠的嘉信理財，其實是設有「轉倉補貼」，或有機會適用於SoFi舊客，不過詳細情況要靠讀者自行致電公司查詢。

Photo from BusinessFocus

至於俗稱「轉倉」的轉移美股程序，其實有點繁複，包括了「轉出」及「轉入」兩大程序。首先讀者必須向自己欲離開的舊券商拿一份「轉出股票指令表格（SI Form）」。讀者除了要除填寫個人資料外，亦要詳細列明須轉出股票的名稱、代號及股數，也要寫清楚自己打算把股票轉入的新美股券商資料，包括公司名稱、公司聯絡人及賬戶號碼等。所以進行轉倉手續前，必須先向新券商問清楚相關資料，以免填錯表。

Photo from BusinessFocus

以SoFi為例，用戶填好「轉出股票指令表格（SI Form）」後，要把正本親身遞交或郵寄方式交回SoFi的香港辦公室，又或是把表格傳真到辦公室。但讀者要留意，閣下在舊券商如SoFi的每一款美股不論股數多少，轉出費（轉倉費）為每款美股48美元(374.4港元)，相當昂貴。舉例說，即使閣下只持有1股蘋果，1股微軟，2股富途即合共4股美股，但根據上述規定，因當中涉三款美股，故轉倉時讀者也要付出高達48 X 3 =144美元的轉倉費（約1123港元），故轉倉前一定要考慮清楚開支。

除了向舊券商(SoFi)交表外，讀者亦須向新券商遞交「轉入股票」資料，方法一般是在App內或網站內填寫，但不排除可能要填實物表格。所需內容與轉出表格大同小異，包括個人及帳戶資料、舊券商資訊及股票數目及種類。讀者並要留意，兩個戶口持有人名稱必須一致，否則需作額外程序以作確認。另外，由SoFi把美股轉倉到其他券商，需時或多達7至10個工作天，須耐心等候。

Photo from BusinessFocus

【轉倉方法二：沽清舊券商戶口股票 再於零佣新券商建倉】

 若讀者嫌轉倉程序麻煩、手續費高兼費時失事，另一較簡單方法是趁著SoFi現時仍未開始徵收美股交易佣金，透過其戶口沽出手上所有的美股，然後取回戶口內所有美元現金搬移到新證券戶口，再買回原有的股票。

不過問題是這個拆倉及建倉的過程涉及一賣一買，兩者可能事隔多天，若期間股票上升，讀者可能因轉倉而損失不菲，即所謂蝕差價。另外，股票戶口內美元的可能要以電匯形式不止一次轉移，用戶要承擔匯款費用；假若美元在存進新美股券商戶口前要先兌換成港元，匯率差價更會帶額外支出。故究竟兩大美股轉倉方法哪一個最適合讀者，要由讀者按自己情況小心衡量才作出決定。

Photo from BusinesFocus

Text by BusinessFocus Editorial

免責聲明：本網頁一切言論並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定，如因相關言論招致損失，概與本公司無涉。投資涉及風險，證券價格可升可跌。